如果你是新手想開始嘗試加密貨幣交易，請看看這篇文章

許多人都聽過加密貨幣，也常常在網路上看到有人曬單而感到好奇，於是想要接觸加密貨幣交易。

但問題是由於加密貨幣有許多令人擔憂的問題，以至於你可能對它不信任，那該怎麼辦？

這篇文章我會娓娓道來，希望能幫助你對加密貨幣交易有更深一層的認識。

什麼是加密貨幣

加密貨幣（Cryptocurrency）是一種基於區塊鏈技術的數位貨幣，它的特點是去中心化、安全性高、透明度高。

在這篇教學文章中，我們將探索加密貨幣的定義、發展背景，以及它為什麼能在短時間內成為全球投資熱點，並深入了解比特幣的誕生與歷史。

定義和背景介紹

加密貨幣的定義

加密貨幣是一種使用加密技術來確保交易安全性並控制新貨幣單位生成的數位資產。與傳統貨幣不同，加密貨幣不依賴於中央銀行或政府機構，而是通過分佈式賬本技術（通常是區塊鏈）來記錄所有交易，並確保交易的不可篡改性和透明性。

主要特點包括：

• 去中心化：沒有中央機構控制，所有交易都在分佈式網絡中進行。
• 加密安全：使用公鑰和私鑰加密技術來確保交易安全，防止未經授權的訪問。
• 透明性：交易記錄公開透明，任何人都可以查閱，但不會泄露個人身份信息。

加密貨幣的發展背景

加密貨幣的概念最早可以追溯到20世紀80年代，當時的密碼學家與電腦科學家開始探索如何通過加密技術創建一種去中心化的電子貨幣。1998年，Wei Dai 在他的“b-money”構想中提出了一種電子貨幣的概念，這被認為是加密貨幣的雛形之一。然而，真正引起廣泛關注的是2008年中本聰（Satoshi Nakamoto）發布的比特幣白皮書。

為什麼加密貨幣會成為全球熱點？

自比特幣問世以來，加密貨幣逐漸成為全球熱點，原因如下：

1. 去中心化金融（DeFi）的興起： 加密貨幣實現了不依賴傳統銀行或金融機構的價值轉移，提供了無國界、無需第三方的支付方式，這改變了人們對金融的理解和應用。
2. 抗通脹與資產保值： 與傳統法幣（如美元、歐元）不同，比特幣等加密貨幣具有固定供應量，不會隨意增發，因此被視為“數位黃金”，能夠在經濟不穩定時期作為資產保值工具。
3. 高回報的投資機會： 加密貨幣市場的高波動性吸引了大量投資者。雖然風險較高，但也提供了豐厚的回報潛力。
4. 技術創新與應用場景擴展： 以太坊（Ethereum）等平台的智能合約技術使加密貨幣不僅限於交易媒介，而能夠支持去中心化應用（DApps），促使更多創新應用場景的出現。
5. 全球化趨勢與資本流動： 加密貨幣沒有國界限制，任何人都可以參與全球市場交易，這為許多處於經濟困難的國家人民提供了一種避險與投資的選擇。

比特幣的誕生與歷史

比特幣的起源

2008年，名為中本聰（Satoshi Nakamoto）的人（或團體）發表了一篇名為《比特幣：一種點對點的電子現金系統》的白皮書，詳細介紹了比特幣的設計理念與技術實現。該白皮書的核心思想是創建一種不依賴於中央機構的電子貨幣，通過點對點網絡來實現交易的自動驗證和記錄。

2009年1月，中本聰發布了比特幣軟體的第一個版本，並挖出了創世區塊（Genesis Block），獲得了50枚比特幣作為獎勵。這標誌著比特幣網絡的正式啟動。

比特幣的早期發展

最初，比特幣只在少數密碼學和技術愛好者之間流通。2010年，一位名為Laszlo Hanyecz的程序員用10,000枚比特幣購買了兩個披薩，這被認為是比特幣首次進行的實物交易。隨著比特幣交易的增多，其價值開始逐漸提升。

隨後的幾年，比特幣經歷了多次價格波動和市場挑戰，包括Mt.Gox交易所的破產事件、監管政策的不確定性等，但每次危機過後，比特幣的價值和影響力都在逐漸增強。

比特幣的全球影響力

到了2017年，比特幣價格飆升至接近20,000美元，吸引了全球範圍內的大量關注，成為了一種主流的投資工具。此後，雖然價格多次經歷大幅波動，但其影響力卻逐漸擴大，成為許多投資者、企業和政府研究的重點。

比特幣作為第一個成功運行的加密貨幣，開創了整個加密貨幣市場，也為後續的以太坊、瑞波幣（Ripple）等多種加密貨幣奠定了基礎。如今，比特幣被視為加密貨幣市場的“黃金標準”，其價值與影響力無可替代。

加密貨幣的運作原理

在第一段中，我們了解了加密貨幣的基本概念和比特幣的誕生歷史。接下來，我們將深入探討加密貨幣的運作原理，主要涉及區塊鏈技術、去中心化的分布式帳本，以及礦工和挖礦的運作機制。

區塊鏈技術的基礎概念

區塊鏈是什麼？

區塊鏈（Blockchain）是一種分布式的數據庫技術，它將數據以區塊（Block）的形式儲存，並按照時間順序依次相連成鏈（Chain）。每個區塊都包含了若干筆交易數據，並且每個區塊之間通過加密技術相互鏈接，形成一個不可篡改且透明的數據鏈。

區塊鏈的關鍵特點包括：

• 不可篡改性：一旦交易被寫入區塊並添加到區塊鏈中，就無法被篡改或刪除，這保證了數據的完整性與真實性。
• 透明性：區塊鏈上的所有交易記錄都是公開的，任何人都可以查閱，這提高了系統的透明度和信任度。
• 分布式存儲：區塊鏈上的數據由全球多個節點共同維護，而非由單一中央機構控制，這使得系統更具抗攻擊性和穩定性。

區塊鏈的運作流程

1. 交易生成：當用戶進行一筆加密貨幣交易時，這筆交易將被廣播至整個區塊鏈網絡。
2. 交易驗證：網絡中的節點（通常稱為礦工）會驗證該筆交易的合法性，例如確認交易者是否擁有足夠的餘額進行此次轉賬。
3. 打包交易：一旦交易被驗證無誤，礦工會將多筆交易打包到一個區塊中。
4. 區塊鏈接：礦工通過競爭性計算來解決複雜的數學問題（即“挖礦”），以獲得添加新區塊的權利。成功的礦工會將新區塊鏈接到現有的區塊鏈上，並廣播至整個網絡。
5. 交易確認：當新區塊被添加到區塊鏈中後，該區塊中的交易就被認為已完成並獲得確認。

去中心化與分布式帳本

去中心化（Decentralization）

去中心化指的是加密貨幣系統不依賴於單一的中央機構來控制網絡和管理數據。傳統的銀行系統中，所有交易都由銀行這一中央機構進行確認和記錄，而在加密貨幣系統中，每個節點都可以參與交易的驗證和記錄。

• 優點：
  • 提高了系統的抗攻擊性與容錯能力，即使某些節點遭受攻擊或故障，整個系統依然能正常運行。
  • 減少了對單一機構的依賴和信任風險，降低了交易的成本和審批時間。
• 挑戰：
  • 去中心化系統中共識達成的效率通常較低，交易處理速度可能不如傳統的中心化系統。
  • 缺乏統一的管理與監管機制，容易出現不同節點之間的利益衝突。

分布式帳本（Distributed Ledger）

分布式帳本是一種由多個節點共同維護的數據庫，每個節點都保存著一份完整的交易記錄。這種帳本不依賴於單一中央機構，而是由整個網絡的參與者共同協作來記錄和驗證所有交易。

分布式帳本的核心機制是“共識機制”（Consensus Mechanism），即所有節點如何就帳本中的交易達成一致。目前常見的共識機制有：

• 工作量證明（Proof of Work, PoW）：礦工需要通過計算大量的數學難題來競爭記錄交易的權利，這也是比特幣的共識機制。
• 權益證明（Proof of Stake, PoS）：持有更多代幣的人有更高的概率獲得記錄交易的權利，這降低了計算資源的消耗。
• 拜占庭容錯（Byzantine Fault Tolerance, BFT）：在多個節點參與的情況下，即使部分節點出現故障或惡意行為，系統仍能正常達成共識。

礦工和挖礦的原理

礦工是誰？

礦工（Miners）是區塊鏈網絡中的參與者，他們通過提供計算資源來驗證交易、打包區塊，並將其添加到區塊鏈中。作為回報，礦工會獲得一定數量的加密貨幣作為獎勵，這一過程被稱為“挖礦”（Mining）。

挖礦的原理

挖礦是一個通過計算解決複雜數學問題的過程，這些數學問題本質上是一種密碼學難題，解決它需要大量的計算力。挖礦的具體步驟如下：

1. 交易收集：礦工首先會將待確認的交易信息收集到一個臨時的交易池中。
2. 打包區塊：礦工將多筆交易打包到一個區塊中，並添加一些額外的信息，如時間戳、前一個區塊的哈希值等。
3. 計算哈希值：礦工需要找到一個特定條件下的哈希值（這個條件通常是要求哈希值的前幾位為0），這個過程需要不斷嘗試不同的數據組合，直到找到符合條件的哈希值。
4. 添加區塊：當礦工找到符合條件的哈希值後，他們會將新區塊廣播到整個網絡。其他礦工接收到這個區塊後，會進行驗證，確認無誤後將該區塊添加到自己的區塊鏈中。
5. 獎勵發放：成功打包區塊的礦工會獲得系統發放的新生成的加密貨幣（區塊獎勵）以及該區塊中所有交易的手續費。

挖礦的目的是通過競爭來確保區塊鏈網絡的安全性與交易的可靠性，同時控制新貨幣的發行速度。

相關文章：區塊鏈 – 加密貨幣運作機制

主流加密貨幣介紹

在前兩段中，我們了解了加密貨幣的基本概念、區塊鏈技術的運作原理和挖礦機制。接下來，我們將介紹一些主要的加密貨幣，包括比特幣、以太坊，以及其他具有代表性的幣種。並探討穩定幣的作用與風險，最後介紹各類型加密貨幣在不同場景中的應用。

比特幣 (Bitcoin)

比特幣的起源與特點

比特幣（BTC）是世界上第一個去中心化的加密貨幣，由中本聰（Satoshi Nakamoto）於2009年創建。比特幣的設計初衷是成為一種“點對點的電子現金系統”，用於安全、匿名地進行在線支付。

比特幣的特點：

• 固定供應量：比特幣的總供應量被設計為2100萬枚，這使其具有抗通脹的特性，類似於“數位黃金”。
• 安全性高：比特幣使用SHA-256加密演算法，挖礦難度大幅提升，使得其網絡非常安全且難以被攻擊。
• 去中心化：比特幣網絡由全球無數節點組成，沒有中央機構控制，因此具有高度的去中心化特性。

比特幣的應用場景

1. 數位黃金：由於比特幣供應量有限且交易成本高，它更多地被用作價值儲存工具，而不是日常支付手段。
2. 跨國支付：比特幣可以在全球範圍內無國界轉移價值，特別適合需要快速轉賬或避開傳統金融系統限制的場合。
3. 避險資產：在某些國家，比特幣被用來對抗本國貨幣貶值和政治不穩定。

以太坊 (Ethereum)

以太坊的起源與特點

以太坊（ETH）於2015年由Vitalik Buterin等人創建，它不僅僅是一種加密貨幣，更是一個開放的區塊鏈平台，允許開發者在其上建立去中心化應用（DApps）和智能合約。

以太坊的特點：

• 智能合約：以太坊引入了智能合約的概念，這是一種自動執行合約條款的程式碼，能夠在滿足特定條件時自動執行交易或行為，無需第三方介入。
• 去中心化應用（DApps）：以太坊作為開發平台，支持各類去中心化應用，從金融服務到遊戲、供應鏈管理等多個領域。
• 持續升級：以太坊網絡不斷進行技術升級，如從工作量證明（PoW）轉換到權益證明（PoS），以提高效率並降低能源消耗。

以太坊的應用場景

1. 去中心化金融（DeFi）：DeFi 平台利用以太坊的智能合約功能，提供無需中介的借貸、交易和資產管理服務。
2. 非同質化代幣（NFT）：NFT 是以太坊上非常流行的應用，主要用於數位藝術、遊戲物品等不可分割且獨一無二的數位資產。
3. 去中心化自治組織（DAO）：DAO 是一種基於智能合約的組織形式，所有決策通過持有代幣的成員投票來實現，無需中心化管理者。

其他主要加密貨幣

瑞波幣 (Ripple, XRP)

• 設計目的：瑞波幣旨在為全球金融機構提供快速、低成本的跨境支付解決方案。
• 特點：
  • 交易確認時間快（約4秒），成本低。
  • 與傳統金融機構和銀行有緊密合作。
• 應用場景：
  • 銀行之間的跨境支付。
  • 國際匯款服務。

萊特幣 (Litecoin, LTC)

• 設計目的：萊特幣被稱為“比特幣的銀”，旨在成為比特幣的輕量級替代品。
• 特點：
  • 區塊生成速度快（2.5分鐘），交易確認速度比比特幣快。
  • 使用Scrypt演算法，使挖礦更加去中心化。
• 應用場景：
  • 日常支付工具。
  • 比特幣的測試環境。

卡爾達諾 (Cardano, ADA)

• 設計目的：卡爾達諾是一個基於學術研究的第三代區塊鏈平台，專注於可擴展性、互操作性和可持續性。
• 特點：
  • 採用權益證明（PoS）共識機制，能耗低。
  • 支持智能合約和去中心化應用。
• 應用場景：
  • 政府、教育、供應鏈等領域的去中心化應用。

穩定幣 (Stablecoins) 的作用與風險

穩定幣的定義與作用

穩定幣是一種與法定貨幣（如美元）掛鉤的加密貨幣，其目的是在保持區塊鏈技術優勢的同時，減少價格波動。

穩定幣通常作為交易媒介或價值儲存工具，用於避免加密貨幣市場的劇烈波動。

常見的穩定幣種類：

1. 法幣擔保穩定幣（如USDT、USDC）：每發行一枚穩定幣，背後都有等值的法定貨幣作為儲備。
2. 加密貨幣擔保穩定幣（如DAI）：通過超額抵押其他加密貨幣來維持價格穩定。
3. 算法穩定幣（如UST）：通過智能合約算法調節供應量來穩定價格。

穩定幣的風險

1. 儲備資產風險：法幣擔保穩定幣需要有足夠的儲備資產來支撐其發行量，若儲備資產不足或無法透明化，可能引發信任危機。
2. 智能合約風險：加密貨幣擔保穩定幣依賴智能合約執行抵押和清算操作，若合約出現漏洞或攻擊，可能造成巨大損失。
3. 政策風險：各國政府對穩定幣的監管政策尚未統一，未來監管政策的變動可能對穩定幣市場造成影響。

各類型加密貨幣的應用場景

1. 支付與轉帳：比特幣和萊特幣等主要用於支付與價值轉移，特別是在跨國轉帳中具有優勢。
2. 智能合約與DApps：以太坊、Cardano等平台幣主要用於支持智能合約開發與去中心化應用的運行。
3. 跨境支付與匯款：瑞波幣專注於提高金融機構之間的跨境支付效率。
4. 去中心化金融（DeFi）：基於以太坊的各種DeFi協議提供了無需中介的金融服務，如借貸、交易和衍生品。
5. 數位資產管理：穩定幣和去中心化保險合約為投資者提供了便捷的數位資產管理工具。

相關文章：

• 比特幣介紹
• 以太坊介紹
• USDT介紹

加密貨幣的風險與潛在問題

在學習了加密貨幣的基本概念和主要幣種之後，現在我們來討論加密貨幣投資中不可忽視的風險與潛在問題。這些風險包括市場波動性、監管政策的不確定性以及詐騙和黑客攻擊等安全威脅。了解這些風險，能幫助你更好地保護自己的資產，並在投資決策中更謹慎。

市場波動性與投資風險

市場波動性（Volatility）

加密貨幣市場以其高波動性著稱，相較於傳統金融市場，加密貨幣價格的劇烈波動更為頻繁。

這意味著加密貨幣的價格可能在短時間內出現大幅上升或下降，這既為投資者帶來了潛在的高回報，也伴隨著巨大的風險。這也是為什麼我喜歡在加密貨幣這個市場交易選擇權的重要原因。

為什麼加密貨幣市場波動性如此之大？

1. 市場規模較小： 相較於股票、黃金等傳統市場，加密貨幣市場的總市值仍然相對較小，因此大額資金的進出會對價格產生較大影響。
2. 流動性不足： 雖然加密貨幣交易在全球範圍內進行，但流動性不均衡，尤其是在某些交易所或幣種的交易量較低時，容易出現價格劇烈波動。
3. 投資者情緒化交易： 加密貨幣市場參與者中有大量散戶投資者，他們的投資決策往往受到市場情緒、消息面影響，導致價格波動加劇。
4. 缺乏穩定的價值支撐： 加密貨幣大多不具備穩定的價值支撐（例如黃金或公司資產），價格主要由市場供需關係決定，因此容易出現劇烈的價格波動。

投資風險

1. 資本損失： 由於價格波動性高，投資者在短期內可能會遭受巨大的資本損失。許多投資者在市場急跌時可能因為恐慌而賣出資產，導致損失擴大。
2. 市場操縱： 加密貨幣市場存在被操縱的風險。由於市場監管較為寬鬆，某些大戶或機構投資者可能通過大規模買入或賣出來影響價格，這種行為被稱為“拉盤與砸盤”（Pump and Dump）。
3. 高杠桿風險： 許多加密貨幣交易所提供高杠桿交易，這在放大潛在收益的同時，也放大了投資者的風險，可能導致“爆倉”或巨額虧損。

監管政策與法律風險

監管政策的影響

加密貨幣的去中心化和跨國界性質使其成為監管機構的一大挑戰。

各國對加密貨幣的監管政策不盡相同，甚至同一國家內的監管態度也可能隨時變化。這種不確定性會直接影響加密貨幣的價格和投資環境。

1. 政策禁令與限制： 某些國家，如中國和印度，對加密貨幣交易和挖礦活動進行嚴格限制甚至禁令，這會導致市場恐慌並造成價格劇烈波動。
2. 反洗錢與合規要求： 各國政府要求加密貨幣交易所實行KYC（了解你的客戶）和AML（反洗錢）規定，這可能會增加交易者的操作難度和成本，並且對某些匿名性強的幣種形成打壓。
3. 稅務問題： 許多國家對加密貨幣交易利潤徵稅，投資者需要了解相關法律法規，否則可能面臨稅務風險。

法律風險

1. 監管灰色地帶： 由於加密貨幣在許多國家仍處於監管灰色地帶，一旦政府態度改變，投資者可能面臨法律上的困境。例如，某些交易平台可能因違反當地法律而被關閉或凍結資產。
2. 法律責任與合約爭議： 加密貨幣交易或智能合約可能涉及複雜的法律問題，投資者如果不了解相關法律條款，可能在合約爭議中處於劣勢。

詐騙與黑客攻擊的風險

常見的詐騙手法

1. 龐氏騙局（Ponzi Scheme）： 某些非法項目會以高額回報為誘餌吸引投資者，實際上這些項目並沒有實際業務支撐，而是通過後來者的資金支付前期投資者的回報，最終項目崩盤，投資者血本無歸。
2. 虛假ICO（Initial Coin Offering）： 在加密貨幣領域，ICO是常見的資金籌集方式。但某些項目團隊會發布虛假白皮書或誇大項目前景，吸引投資者投入資金，最終團隊捲款潛逃。
3. 假冒交易所與釣魚網站： 黑客可能會通過假冒的交易所網站或釣魚郵件，誘使投資者輸入錢包私鑰或密碼，進而竊取資產。
4. 空投詐騙： 某些詐騙者會以“免費空投”的名義要求用戶提供私鑰或支付少量手續費來獲取空投，結果導致用戶資產被盜。

黑客攻擊風險

1. 交易所安全漏洞： 加密貨幣交易所經常成為黑客攻擊的目標，一旦交易所被攻擊，投資者存放在交易所的資產可能被竊取。歷史上多次大型交易所被盜事件，如Mt.Gox事件，都導致大量投資者資金損失。
2. 智能合約漏洞： 智能合約是以程式碼執行的合約，但如果程式碼中存在漏洞，黑客可能會利用這些漏洞竊取資金。這種風險在DeFi（去中心化金融）項目中尤為突出。
3. 惡意軟體與密碼破解： 黑客可能會通過惡意軟體感染用戶的電腦或手機，竊取錢包私鑰。或者使用“暴力破解”技術試圖解鎖弱密碼保護的錢包。

如何應對加密貨幣的風險？

1. 分散投資： 不要將所有資金投入到單一加密貨幣或項目中，分散投資能有效降低風險。
2. 選擇可靠的平台與錢包： 只在合規、知名的交易所進行交易，並使用安全性較高的冷錢包儲存大額資金。
3. 保持警惕： 不輕信“高額回報”的投資項目，任何要求提供私鑰或個人敏感信息的行為都應立即拒絕。
4. 了解法律與稅務規定： 在進行加密貨幣投資前，先了解當地的法律法規和稅務要求，確保自己的投資行為合規。
5. 密碼與助記詞管理： 選擇複雜且不易猜測的密碼，並將助記詞（Seed Phrase）妥善保管，避免在網路上或未加密的文件中存儲。

相關文章：

• 加密貨幣詐騙防範
• 加密貨幣的風險

如何安全地持有和交易加密貨幣

在了解了加密貨幣的風險與潛在問題之後，本段落將重點介紹如何安全地持有和交易加密貨幣。這包括不同類型的加密貨幣錢包、私鑰和助記詞的保管方法，以及如何選擇合適的交易平台並有效防範風險。

錢包種類介紹：熱錢包與冷錢包

什麼是加密貨幣錢包？

加密貨幣錢包是一種軟體或硬體設備，用於存儲和管理用戶的加密貨幣資產。

雖然我們常說“錢包裡存放著加密貨幣”，但實際上，錢包中存儲的只是與這些加密貨幣相關的私鑰（Private Key），私鑰是用來簽署交易並訪問資產的密鑰。

熱錢包（Hot Wallet）

熱錢包是指通過互聯網連接的加密貨幣錢包。它們通常是以軟體形式存在，安裝在電腦、手機或網頁瀏覽器上，方便用戶隨時進行交易和管理資產。

熱錢包的優點：

• 方便性：熱錢包可以隨時訪問，非常適合日常交易使用。
• 多樣性：支持多種不同的加密貨幣，通常附帶友好的用戶界面和附加功能，如交易所連接、DeFi應用等。

熱錢包的缺點：

• 安全性較低：由於熱錢包連接互聯網，容易受到黑客攻擊、惡意軟體或釣魚網站的威脅。
• 依賴性高：熱錢包通常依賴於第三方服務，若服務器出現故障或服務商遭遇攻擊，用戶可能無法訪問自己的資產。

常見的熱錢包：

• 桌面錢包：如Electrum、Exodus，適合在個人電腦上管理加密貨幣。
• 移動錢包：如Trust Wallet、Coinomi，適合在手機上進行交易。
• 網頁錢包：如MetaMask，適合與去中心化應用（DApps）交互使用。

冷錢包（Cold Wallet）

冷錢包是指未連接互聯網的加密貨幣錢包，通常以硬體設備或紙質錢包的形式存在。由於離線存儲的特性，冷錢包的安全性更高，適合長期持有大量資產的情況。

冷錢包的優點：

• 安全性高：冷錢包無法被遠程黑客攻擊，是目前最安全的存儲方式之一。
• 私鑰控制權：用戶可以完全掌控自己的私鑰，無需依賴第三方服務。

冷錢包的缺點：

• 操作不便：冷錢包需要手動連接到網路設備才能進行交易，操作較為繁瑣。
• 遺失風險：如果冷錢包（如硬體錢包）遺失或損壞，且未備份助記詞或私鑰，資產將無法恢復。

常見的冷錢包：

• 硬體錢包：如Ledger Nano S、Trezor，是最流行的冷錢包形式，提供硬體加密保護。
• 紙質錢包：將私鑰和公鑰打印在紙上離線存儲，但需要妥善保管紙張。

私鑰與助記詞的保管方法

私鑰的概念與重要性

私鑰（Private Key）是一串隨機生成的密碼，用於解鎖加密貨幣地址中的資產。擁有私鑰即擁有對該加密貨幣地址中所有資產的控制權。因此，私鑰的安全性至關重要。

私鑰保管的基本原則：

1. 不要將私鑰儲存在網路上：避免在電子郵件、雲端儲存或未加密的文件中保存私鑰，這些都容易被黑客攻擊。
2. 使用冷錢包儲存私鑰：對於長期持有的資產，建議使用冷錢包存儲私鑰，離線存儲能夠有效防範網路攻擊。
3. 妥善備份私鑰：將私鑰抄寫在紙上並存放在安全的地方，最好使用耐火、防水的保險箱。

助記詞的概念與保管

助記詞（Mnemonic Phrase）是一組由12到24個單詞組成的短語，用於備份和恢復錢包。助記詞可以方便地用來恢復私鑰，因此它的安全性與私鑰同樣重要。

助記詞保管的基本原則：

1. 不要與網路設備同時存儲：不要將助記詞與連接互聯網的設備一起存儲，避免黑客通過惡意軟體竊取。
2. 避免數位記錄：不要拍照、截圖或將助記詞保存為電子文件，這些方式容易被黑客入侵。
3. 紙質備份：將助記詞抄寫在紙上，並妥善存放在安全、私密的地方。考慮使用金屬板等耐久材料進行備份，以防火災或洪水等意外。

加密貨幣交易平台的選擇與風險防範

選擇交易平台的考量因素

選擇一個合適的加密貨幣交易平台對於安全地進行交易至關重要。以下是選擇平台時應考慮的幾個關鍵因素：

1. 合規性與信譽：
   • 選擇在當地合法運營並遵守合規要求的交易平台，避免使用無牌照、無法律保障的平台。
   • 了解平台的歷史與用戶評價，選擇信譽良好且具有穩定運營記錄的平台。
2. 安全措施：
   • 平台是否提供雙重身份驗證（2FA）和其他安全功能。
   • 是否有冷錢包儲存機制，保障大部分資金離線存儲。
3. 交易量與流動性：
   • 平台的交易量和流動性會影響交易的順暢度和價格波動，選擇流動性高的平台能減少交易滑點（Slippage）。
4. 客戶支持與服務：
   • 平台是否提供即時客服支持，能否及時解決用戶的問題。
   • 平台的服務條款和費用結構是否透明。
5. 提款速度與手續費：
   • 了解平台的提款速度和手續費結構，選擇手續費合理、提款迅速的平台。

交易平台的風險防範

1. 避免存放大量資產在交易所：
   • 交易所雖然方便交易，但也是黑客攻擊的目標。建議僅將交易所用於短期交易，不要存放大量資產，交易完成後及時將資產提取到安全的冷錢包中。
2. 定期檢查平台安全狀態：
   • 定期檢查交易平台的安全公告，了解平台是否存在安全漏洞或被攻擊的風險，並根據情況及時轉移資產。
3. 防範釣魚網站與假冒應用：
   • 通過官方渠道下載交易所應用或訪問網站，避免通過不明鏈接或不熟悉的網站進行登錄操作。
4. 開啟雙重身份驗證（2FA）：
   • 為交易所賬戶開啟雙重身份驗證（如Google Authenticator或SMS驗證），提高賬戶的安全性。
5. 小額試提：
   • 在進行大額提款前，先嘗試小額提現，確認平台提款流程正常無誤後再進行大額操作。

相關文章：加密貨幣錢包

如何在交易所購買加密貨幣

購買加密貨幣有很多方式，在這邊介紹三種比較安全也比較方便的方法：

• 刷卡：幾乎每間交易所都可以刷卡買幣，這是最方便也最安全的方法，但缺點是刷卡有手續費3%，除非你的信用卡刷海外消費的回饋夠高，不然這是三種方法理成本較高的一種。
• C2C：這種方式其實跟蝦皮購物很像，交易所會充當第三方，你的付款交出去之後第三方會先暫時保管，等確定收到賣方給你的加密貨幣之後，你再放行付款。但C2C需要注意賣方過往的紀錄，例如成交筆數、成交率，以及是否有官方認證，找有口碑的賣方比較有保障。
• 交易所轉帳：台灣有大概4、5間的加密貨幣交易所，我主要是使用BitoPro，用我的銀行帳戶綁定BitoPro的帳戶之後，從銀行轉帳到BitoPro，將台幣換成USDT，再轉帳到我想要交易的交易所(例如幣安、派網)，第三種方法算是過程比較繁瑣的一種，但交易成本是最低的而安全性是最高的。

詳細作法可以參考我這篇文章：加密貨幣怎麼買最方便，另外我也有分享過我C2C的經驗給各位做參考：C2C出金到街口支付。

如果你是想要買進比特幣、以太坊或其他加密貨幣長期持有，而不是在交易所交易，那你可以考慮以下步驟：

1. 將加密貨幣轉移到私人錢包（建議）：
   • 雖然你可以在交易所上保留你的加密貨幣，但為了安全起見，建議將它們轉移到一個私人錢包。這可以是冷錢包、桌面錢包、移動錢包或紙錢包。
2. 備份並保護錢包：
   • 一旦設置了一個私人錢包，確保對其進行備份，並將備份存放在安全的地方。同時，永遠不要與任何人分享你的私鑰。
3. 定期監控：
   • 定期檢查投資組合並了解市場動態。但因為是選擇長期持有，所以檢查週期可以長一點，不需要太頻繁。

溫馨小提醒：加密貨幣交易的風險的確是比其他金融工具高，所以記得做好功課，並且投入的金額控制在你能承受風險的程度。

如何識別加密貨幣詐騙

隨著加密貨幣市場的快速發展，各類詐騙手法也層出不窮。對於新手投資者來說，識別和避免詐騙是至關重要的一步。

在這段教學文章中，我們將介紹常見的詐騙手法，通過案例分析來了解其運作方式，並學習如何辨別合法項目與詐騙項目，以及如何保護自己免受詐騙侵害。

常見的詐騙手法與案例分析

1. 龐氏騙局（Ponzi Scheme）

什麼是龐氏騙局？

龐氏騙局是一種以新投資者的資金支付給舊投資者利潤的非法集資方式，這類詐騙通常以高額回報為誘餌吸引投資者進入。

當新投資者資金不足以支付舊投資者的回報時，該項目就會崩盤，所有投資者的資金將無法收回。

案例分析：

• Bitconnect 案例（2016-2018）： Bitconnect 宣稱投資者可以通過其自動交易機器人賺取每日高達1%的回報率。該平台吸引了大量投資者，但實際上，這是一個龐氏騙局，回報率完全依賴新投資者的資金注入。2018年初，Bitconnect突然關閉，導致數十萬名投資者損失慘重。

如何識別龐氏騙局？

• 不切實際的高回報承諾。
• 資金流向不透明，無法明確知道資金用於何處。
• 需要不斷發展新會員或邀請人以獲得更多獎勵。

2. 虛假ICO（Initial Coin Offering）與代幣詐騙

什麼是虛假ICO？

虛假ICO是指項目團隊發布虛假白皮書或誇大項目前景，誘使投資者購買毫無價值的代幣。這些項目在募資結束後往往無法兌現承諾，甚至項目方會直接捲款潛逃。

案例分析：

• Pincoin 與 iFan 案例（2018）： 這兩個ICO項目共募集了約6.6億美元。Pincoin號稱能提供高達40%的回報，而iFan則宣稱將成為下一代社交媒體平台。募資結束後，項目團隊捲走資金消失，投資者血本無歸。

如何識別虛假ICO？

• 項目團隊成員信息不透明或無法驗證。
• 白皮書內容空泛，無實際技術細節支撐。
• 募資結束後，項目進展停滯或無任何實質性更新。

3. 假冒交易所與釣魚網站

什麼是假冒交易所？

黑客會創建與知名交易所極為相似的網站，誘騙用戶輸入賬號密碼或私鑰。一旦用戶上當，黑客就會立即轉移其賬戶內的所有資產。

案例分析：

• MyEtherWallet 釣魚事件（2018）： 黑客通過Google廣告推廣假冒的MyEtherWallet網站，誘使用戶輸入私鑰或助記詞。上當者的錢包被立即清空，損失慘重。

如何識別假冒交易所與釣魚網站？

• 網站地址與知名交易所或錢包網站極為相似，但有細微差異（如字母順序或特殊字符）。
• 網頁設計與官方網站類似，但功能不全或存在多處錯誤。
• 不明來歷的電子郵件或訊息，要求點擊鏈接並輸入賬戶信息。

4. 空投詐騙與贈送詐騙

什麼是空投詐騙？

空投詐騙是指騙子假借加密貨幣項目方的名義，通過社交媒體或釣魚網站宣稱將免費贈送加密貨幣，但要求用戶先支付“手續費”或提供私鑰。

一旦上當，受害者的資產將被騙子轉移。

案例分析：

• 贈送詐騙（Giveaway Scam）： 騙子假冒知名人物（如Elon Musk）在Twitter等社交平台上舉辦虛假贈送活動，聲稱只需發送少量比特幣或以太幣即可獲得數倍的回報。許多人因此被騙。

如何識別空投詐騙？

• 要求支付“手續費”或提供私鑰來獲得空投。
• 宣稱獲得高額回報或大量免費加密貨幣，但條件極為簡單。
• 使用名人名義或偽造的社交媒體帳號進行宣傳。

如何辨別合法項目與詐騙項目

1. 查看項目團隊背景

• 團隊成員透明度：合法項目的團隊成員信息通常是公開透明的，並且可以在LinkedIn、GitHub等平台上查詢到他們的經歷和背景。
• 技術能力與經驗：檢查團隊成員是否具有相關技術背景和過往經驗，尤其是開發人員和管理層的專業能力。

2. 研究項目的白皮書與技術架構

• 白皮書的專業性：白皮書應該詳細描述項目的技術實現、應用場景、市場分析等內容。缺乏技術細節或過於空泛的白皮書往往不可信。
• 公開的技術代碼：合法項目通常會在GitHub等平台公開其技術代碼。檢查代碼的更新頻率和社區反饋，可以幫助評估項目的真實性。

3. 社區與媒體反饋

• 社區活躍度：查看項目的社交媒體（如Twitter、Reddit）和討論社區（如Telegram、Discord）的活躍度，瞭解用戶的反饋。
• 媒體報導與審核：合法項目通常會有正規媒體的報導和審核文章。如果媒體報導多為負面或無法找到可信的第三方信息，需要謹慎。

4. 合規性與透明度

• 是否有正規的法律文件：合法項目會有清晰的法律文件，並會明確描述項目的運營模式和法律合規性。
• 資金使用透明度：合法項目會公開募集資金的使用計畫和資金流向，並定期進行資金使用報告。

保護自己的基本策略

1. 不輕信高額回報的承諾

任何投資項目都伴隨風險，聲稱能夠提供高額回報且無風險的項目多半是不可信的。在投資前應充分了解項目的運作模式和風險點。

2. 提高安全意識，保護私密信息

• 不要分享私鑰或助記詞：無論在任何情況下，切勿將私鑰或助記詞分享給他人。這是控制資產的唯一憑證，一旦泄露，資產將無法挽回。
• 使用雙重身份驗證（2FA）：為交易所賬戶、電子郵件等啟用雙重身份驗證，提高賬戶安全性。

3. 進行獨立研究，不盲從市場趨勢

• 獨立研究：在投資前，務必自己做研究（Do Your Own Research, DYOR），瞭解項目背景、技術細節、團隊成員等信息。
• 避免跟風投資：不要盲目跟隨市場熱點投資。很多時候，熱點背後隱藏著巨大的風險。

4. 利用社區資源與專業意見

• 參加社區討論：積極參與加密貨幣的討論社區，如Reddit、BitcoinTalk等，瞭解其他投資者的看法和建議。
• 尋求專業建議：如果不確定某個項目的合法性，可以尋求專業投資顧問或法律專家的意見。

加密貨幣投資策略

在深入了解了加密貨幣的基本原理、風險以及如何保護自己免受詐騙之後，我們將進入實戰環節——加密貨幣的投資策略。

這段教學文章將介紹長期持有與短期交易的區別，如何進行加密貨幣的基本面與技術分析，以及如何進行加密貨幣投資組合配置，以實現風險分散和收益最大化。

長期持有 vs 短期交易

長期持有策略（HODL）

什麼是長期持有策略？

長期持有（HODL）是一種被動的投資策略，投資者購買加密貨幣後，無論市場價格如何波動，都選擇長期持有，通常是數月、數年甚至更長時間。

這個詞源自2013年比特幣論壇的一個錯別字“Hold”，發文者拼錯就送出文章，而其他人覺得有趣也就沿用HODL，不過後來不知為何演變為“Hold On for Dear Life”的簡寫。

長期持有的優勢：

1. 降低交易成本： 長期持有者不頻繁交易，因此避免了交易手續費和稅務負擔，尤其是在高頻交易中這些費用可能大幅降低投資收益。
2. 避開市場波動： 加密貨幣市場波動性大，短期內的價格波動可能無法反映資產的真實價值。長期持有可以避免短期波動帶來的情緒化決策。
3. 時間增值： 歷史數據顯示，像比特幣、以太坊這樣的主流加密貨幣在長期內呈現上升趨勢。隨著市場的成熟和應用的擴展，長期持有有望獲得顯著回報。

長期持有的風險：

1. 市場變化的風險： 如果某個幣種的基本面發生重大變化，例如技術問題、法律風險或競爭壓力，可能會導致幣價長期下跌。
2. 機會成本： 在長期持有特定幣種的同時，可能錯失其他快速增長項目的投資機會。
3. 心理壓力： 長期持有期間價格的劇烈波動可能帶來巨大的心理壓力，容易產生“踏空”或“割肉”心理。

短期交易策略

什麼是短期交易策略？

短期交易策略旨在利用加密貨幣市場的短期波動來獲取利潤。短期交易者通常會頻繁進行買賣操作，以日內交易（Day Trading）、波段交易（Swing Trading）等方式來捕捉價格波動中的獲利機會。

短期交易的優勢：

1. 快速獲利： 短期交易者能夠在較短時間內通過多次交易積累小額收益，快速增加資本。
2. 靈活性： 短期交易者可以根據市場情況靈活調整策略，及時應對市場變化。
3. 高流動性： 短期交易者通常只持有資產數小時至數天，資金流動性強，便於隨時進出市場。

短期交易的風險：

1. 高波動性風險： 加密貨幣市場波動劇烈，短期內價格變化可能遠超預期，容易導致重大損失。
2. 高交易成本： 短期交易頻繁進出市場，交易手續費和稅費負擔較重，對於中小資金投資者而言尤其顯著。
3. 心理壓力與時間投入： 短期交易需要高度專注和快速決策，心理壓力大，且需要大量時間投入市場分析。

如何進行基本面分析與技術分析

基本面分析（Fundamental Analysis）

基本面分析是通過研究加密貨幣項目的內在價值、技術架構、團隊背景、市場需求等因素來評估其未來潛力。這種分析方法更適合用於中長期投資決策。

基本面分析的要素：

1. 項目團隊與社區背景：
   • 團隊成員的技術背景和經驗是否與項目目標相符？
   • 項目團隊是否透明，是否有歷史不良記錄？
   • 社區的活躍度和參與度如何？
2. 技術架構與產品進展：
   • 項目是否具有創新的技術，是否能解決現有技術的痛點？
   • 技術開發的進度是否符合預期，代碼是否公開透明？
   • 產品是否有實際應用場景，是否已經落地？
3. 市場需求與競爭優勢：
   • 項目的目標市場有多大，是否有實際需求？
   • 項目是否具備競爭優勢，能否在未來的競爭中脫穎而出？
4. 代幣經濟模型（Tokenomics）：
   • 代幣的分配是否合理，是否有利於項目長期發展？
   • 代幣的使用場景是否廣泛，是否有助於推動需求？

技術分析（Technical Analysis）

技術分析是通過研究加密貨幣的歷史價格、交易量、技術指標等數據來預測未來價格走勢。技術分析主要適用於短期交易策略。

技術分析的要素：

1. K線圖分析：
   • 趨勢線：上升趨勢線（支撐線）和下降趨勢線（壓力線）是技術分析中的重要工具，用於判斷價格的走勢。
   • 形態分析：頭肩頂、雙頂、雙底、三角形等形態能夠反映市場的心理變化與趨勢反轉信號。
2. 技術指標：
   • 移動平均線（MA）：移動平均線顯示價格的平均變化趨勢，是判斷短期和長期趨勢的重要工具。
   • 相對強弱指數（RSI）：RSI指數用於判斷市場是否處於超買或超賣狀態，幫助交易者捕捉可能的反轉點。
   • MACD 指標：MACD 由長短期移動平均線組合而成，用於識別市場的買賣信號。
3. 交易量分析：
   • 交易量的變化可以反映市場參與者的情緒和對價格的認同度，通常在價格突破或反轉前會有交易量的異動。
4. 支撐位與壓力位：
   • 支撐位是價格在下跌過程中遇到支撐而反彈的水平，而壓力位則是價格在上漲過程中遇到壓力而回落的水平。這些關鍵水平對交易策略的制定至關重要。

加密貨幣投資組合配置

為什麼要進行投資組合配置？

投資組合配置是分散投資風險的有效策略。由於加密貨幣市場波動性極大，單一幣種的波動可能導致巨大損失，透過配置多種加密貨幣可以減少整體風險，增加收益穩定性。

如何進行加密貨幣投資組合配置？

1. 分配策略：
   • 核心持有（Core Holding）：選擇比特幣、以太坊等市值大、穩定性強的主流幣種作為核心持有資產，這些幣種波動相對較小，具備抗風險能力。
   • 成長型幣種（Growth Coins）：選擇一些具備技術創新、有潛力成長的幣種，如Cardano、Polkadot等，這些幣種潛在回報高，但風險也較大。
   • 高風險投機性幣種（Speculative Coins）：少量配置高風險幣種，如新興項目或小市值幣種，這些幣種有較高的投機性，適合小額投資。
2. 風險控制：
   • 分散風險：將資金分散投資於多個不同的幣種和項目，避免過度集中於單一幣種。
   • 設置止損點：在進行交易時，設置合理的止損點（Stop Loss），避免因情緒化交易而造成巨大損失。
   • 定期調整組合：定期檢視投資組合表現，根據市場變化和個人風險承受能力進行調整。
3. 資產配置比例：
   • 根據個人風險承受能力和投資目標，確定不同類型幣種的配置比例。例如：
     • 保守型：60%主流幣種（比特幣、以太坊），30%成長型幣種，10%投機性幣種。
     • 平衡型：40%主流幣種，40%成長型幣種，20%投機性幣種。
     • 激進型：20%主流幣種，50%成長型幣種，30%投機性幣種。

穩健的投資策略

1. 定投策略（Dollar-Cost Averaging）：
   • 定期定額購買加密貨幣，無論市場價格如何變化，持續購買同一幣種，分散投資成本，降低市場波動帶來的風險。
2. 長期規劃與短期目標結合：
   • 制定清晰的投資目標和計劃，短期交易和長期持有策略相結合，以應對市場的波動和突發事件。
3. 持續學習與關注市場動態：
   • 加密貨幣市場變化迅速，需要持續學習最新技術和行業趨勢，及時調整投資策略。

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去中心化金融（DeFi）簡介

去中心化金融，DeFi(不是DiFi)，是加密貨幣領域中最具創新性的應用之一，它通過智能合約和區塊鏈技術，為用戶提供了無需中介機構的金融服務。

本段落將介紹DeFi的基本概念與應用場景，深入探討去中心化交易所（DEX）與借貸平台的運作原理，並分析DeFi的風險管理策略。

DeFi 的基本概念與應用場景

什麼是去中心化金融（DeFi）？

去中心化金融（Decentralized Finance, DeFi）是一種基於區塊鏈技術的金融系統，它旨在重塑傳統金融服務，通過智能合約實現去中心化的借貸、交易、保險等金融活動。

與傳統金融不同，DeFi去除了銀行、交易所等中介機構，使用戶可以在全球範圍內自由地進行資產管理與交易。

DeFi 的核心特點：

1. 去中心化：
   • DeFi 協議運行在去中心化的區塊鏈（如以太坊）上，由智能合約自動執行，無需中心化機構的干預。
2. 無需信任：
   • 由於所有交易和合約都是通過智能合約自動執行，透明公開，用戶之間無需相互信任。
3. 無邊界性：
   • 任何人只要擁有互聯網連接和加密貨幣錢包，就可以參與DeFi的金融活動，不受地區或國家限制。
4. 可編程性：
   • 智能合約允許開發者創建複雜的金融產品和應用，實現傳統金融中難以達成的創新功能。

DeFi 的主要應用場景

1. 去中心化交易所（DEX）：
   • DEX 允許用戶在無需註冊或身份驗證的情況下，直接在區塊鏈上進行點對點的加密貨幣交易。常見的DEX包括Uniswap、SushiSwap等。
2. 去中心化借貸平台：
   • 用戶可以通過抵押加密資產來借款，或者將加密資產存入平台以獲取利息收入。Aave、Compound是兩個典型的去中心化借貸平台。
3. 去中心化穩定幣（Stablecoins）：
   • 穩定幣是一種與法定貨幣（如美元）掛鉤的加密貨幣，旨在減少市場波動。MakerDAO 的 DAI 是一種去中心化穩定幣的典型案例。
4. 去中心化資產管理：
   • DeFi 平台上可以構建投資組合、設計對沖策略，甚至構建指數基金，Yearn Finance、Set Protocol 等平台提供這類服務。
5. 去中心化保險：
   • DeFi 保險項目為智能合約風險、交易所被黑等事件提供保險保障。Nexus Mutual 是典型的去中心化保險平台。

去中心化交易所 (DEX) 與借貸平台

去中心化交易所（DEX）

什麼是去中心化交易所？

去中心化交易所（DEX）是一種運行在區塊鏈上的交易平台，用戶可以直接通過智能合約進行加密貨幣的點對點交易，而無需依賴中央機構進行資金托管或撮合交易。

DEX 的主要特點：

1. 去中心化管理：
   • DEX 不依賴於中央管理者來控制資金或管理交易，用戶完全掌控自己的資產。
2. 自動做市商（AMM）模型：
   • 許多DEX採用AMM模型，通過資金池（Liquidity Pool）來實現交易。用戶可以將資金存入資金池，成為流動性提供者，並從中獲得交易手續費作為回報。
3. 匿名性與隱私性：
   • 與中心化交易所不同，DEX通常無需用戶進行KYC（了解你的客戶）或身份驗證，保護了用戶的隱私。
4. 透明與開放：
   • DEX 的所有交易記錄和合約操作都公開透明，任何人都可以查看交易細節和資金流動。

常見的去中心化交易所：

1. Uniswap：
   • 採用自動做市商（AMM）模型，用戶可以在平台上無縫交易各類代幣，並通過提供流動性獲取手續費收益。
2. SushiSwap：
   • 基於Uniswap的分叉，除了提供類似的AMM交易功能外，還增加了流動性挖礦和社區治理功能。
3. Balancer：
   • 允許用戶創建自定義的資金池，並設置不同的資產比例，實現多樣化的資產配置和管理。

去中心化借貸平台

什麼是去中心化借貸平台？

去中心化借貸平台是一種允許用戶通過智能合約借入或貸出加密貨幣的金融服務。

用戶可以將加密資產作為抵押，獲取貸款或賺取利息，而無需傳統銀行的中介角色。

去中心化借貸平台的主要特點：

1. 無需信用審查：
   • 所有貸款均以超額抵押的方式進行，無需信用審查或身份驗證，降低了貸款門檻。
2. 利率動態調整：
   • 貸款利率由市場供需決定，平台根據資金的借貸情況自動調整利率。
3. 即時清算機制：
   • 如果用戶抵押的資產價值低於貸款價值，智能合約會自動觸發清算機制，出售抵押資產來償還貸款，確保平台的穩定性。
4. 收益多樣化：
   • 用戶除了借款外，還可以通過存入資產獲取利息，甚至參與流動性挖礦獲得額外代幣收益。

常見的去中心化借貸平台：

1. Aave：
   • 提供多種加密資產的借貸服務，支持固定利率和浮動利率選擇，並引入了“閃電貸款”（Flash Loan）功能，允許用戶在一次交易中無需抵押即可借款。
2. Compound：
   • 用戶可以將資產存入Compound平台獲得利息，或通過抵押資產來借款。每個用戶在借貸過程中都能獲得COMP代幣作為治理代幣。
3. MakerDAO：
   • 用戶可以抵押ETH等加密資產來生成去中心化穩定幣DAI。DAI與美元掛鉤，可用於各種DeFi應用場景。

DeFi 風險管理策略

1. 智能合約風險

風險來源：

• 智能合約代碼中的漏洞或錯誤可能被黑客利用，導致資金被盜或合約被攻擊。

風險管理策略：

• 審計報告：選擇有經過專業安全審計的DeFi項目，審核代碼是否存在潛在漏洞。
• 分散投資：不要將所有資金投入單一DeFi項目，分散不同的DeFi協議來降低風險。

2. 清算風險

風險來源：

• 在借貸平台中，若抵押品價值大幅下降，會觸發清算機制，導致用戶的抵押資產被出售。

風險管理策略：

• 超額抵押：保持更高的抵押比率，確保在價格波動中依然有足夠的抵押品。
• 設置警報機制：使用價格預警工具，在抵押品接近清算線時及時調整抵押比例或償還貸款。

3. 流動性風險

風險來源：

• 當資金池中資金不足時，流動性供應者可能無法即時取回資產，或無法按預期價格交易。

風險管理策略：

• 選擇高流動性平台：選擇交易量大、流動性充足的平台，降低資產無法及時提取的風險。
• 監控市場深度：在參與流動性挖礦或借貸時，注意市場深度與交易量，避免在市場波動劇烈時進行大量交易。

4. 項目合規風險

風險來源：

• DeFi 協議的監管政策尚未完全確立，未來的監管變化可能對DeFi項目造成重大影響。

風險管理策略：

• 選擇合規項目：參與具有合規性保障或法律支持的DeFi協議。
• 關注監管動態：隨時關注各國對DeFi的監管政策變化，及時調整投資策略。

5. 系統性風險

風險來源：

• 加密貨幣市場波動劇烈，可能因為單一事件引發整個市場的連鎖反應，如大規模清算、價格閃崩等。

風險管理策略：

• 保持警惕與靈活應對：隨時關注市場動態，必要時採取快速應對措施，如減少杠桿或暫時退出市場。
• 定期調整組合：根據市場風險情況，定期調整DeFi投資組合，降低系統性風險的影響。

NFT 與未來應用

非同質化代幣（NFT）是近年來加密貨幣領域中最受矚目的創新之一。

它不僅改變了我們對數位資產的認識，還為藝術、遊戲、數位身份等領域帶來了全新的應用場景和商業機會。

本段落將介紹NFT的基本概念、其在不同領域的應用，以及未來的發展趨勢與潛在機遇。

非同質化代幣 (NFT) 的概念

什麼是NFT？

NFT，全稱為非同質化代幣（Non-Fungible Token），是一種建立在區塊鏈上的數位資產，它與比特幣、以太幣等同質化代幣不同，每一個NFT都是唯一且不可分割的，具有獨特的標識和屬性。這使得NFT非常適合表示獨一無二的數位資產，如藝術品、收藏品、遊戲道具等。

NFT 的主要特點：

1. 唯一性（Uniqueness）：
   • 每個NFT都有一個唯一的標識，無法被替代或拆分，因此每個NFT都是獨一無二的。
2. 不可分割性（Indivisibility）：
   • 與比特幣等可以分割的代幣不同，NFT不能被分割成更小的單位，只能作為一個整體進行交易。
3. 可驗證性（Verifiability）：
   • 由於NFT建立在區塊鏈上，所有權和交易歷史都是公開且可驗證的，用戶可以輕鬆查證NFT的來源和真偽。
4. 稀缺性（Scarcity）：
   • 創作者可以控制NFT的發行數量，從而確保其稀缺性，這對收藏品和藝術品尤為重要。

NFT 的運作原理

NFT 通常建立在支持智能合約的區塊鏈平台上，如以太坊（Ethereum）、幣安智能鏈（BSC）、Flow 等。

每個NFT都通過智能合約來管理其唯一的標識、元數據和所有權信息。

1. 創建（Minting）：
   • 創作者可以通過智能合約創建NFT，定義其唯一標識、描述信息、圖片或視頻等元數據。
2. 買賣與轉讓：
   • NFT 可以在支持NFT的市場（如OpenSea、Rarible）上進行買賣或轉讓，所有交易信息會被記錄在區塊鏈上，保證透明和可追溯性。
3. 元數據管理：
   • 每個NFT的元數據通常包含作品的描述、鏈接等。這些元數據儲存在區塊鏈或去中心化的文件存儲系統中（如IPFS），確保數據的永久性。

NFT 在藝術、遊戲、與數位身份的應用

1. NFT 在藝術領域的應用

NFT 的出現改變了數位藝術的創作、擁有和銷售方式，賦予數位藝術品實物藝術品般的唯一性和稀缺性。

典型應用場景：

1. 數位藝術品銷售：
   • 藝術家可以通過NFT將自己的數位作品進行標記，確保作品的唯一性和所有權。2021年，數位藝術家Beeple的作品《Everydays: The First 5000 Days》以6930萬美元售出，成為NFT藝術品交易的經典案例。
2. 版稅分配與智能合約：
   • 藝術家可以通過智能合約設置版稅條款，確保每次作品在二級市場轉售時都能獲得一定比例的收入，這改變了傳統藝術市場中藝術家無法從轉售中獲益的局面。
3. 虛擬畫廊與展覽：
   • NFT 為數位藝術品提供了展示和銷售的新方式。虛擬畫廊和展覽可以讓收藏家和愛好者在虛擬世界中欣賞和交易數位藝術品。

2. NFT 在遊戲領域的應用

NFT 在遊戲中創造了全新的經濟模式和遊戲體驗，玩家不僅可以擁有遊戲中的物品，還可以在遊戲外部市場中交易這些物品。

典型應用場景：

1. 遊戲道具與角色所有權：
   • 遊戲中的虛擬道具、角色或土地等資產可以被標記為NFT，玩家擁有這些資產的真正所有權，並可以自由交易。例如，Axie Infinity 允許玩家購買、繁殖和戰鬥獨特的虛擬寵物Axies，並通過交易賺取收益。
2. 遊戲內經濟與跨遊戲互操作性：
   • NFT 可以實現遊戲內物品的真正擁有權，並在不同遊戲之間進行互操作。例如，一個遊戲中的武器或裝備可以在另一個遊戲中使用或交易。
3. 創造性經濟（Creator Economy）：
   • 玩家可以創建自己的遊戲內容，如關卡、角色皮膚等，並通過NFT在市場上銷售，成為遊戲經濟的一部分。

3. NFT 在數位身份領域的應用

NFT 不僅僅局限於藝術和遊戲，它還有可能在數位身份和個人數據管理領域發揮重要作用。

典型應用場景：

1. 數位身份證明：
   • NFT 可以用來表示個人的數位身份或資歷證書，如學位證書、專業認證等。這些身份信息可以在區塊鏈上永久保存並且無法篡改。
2. 虛擬社交身份：
   • 在虛擬世界或社交平台中，NFT可以表示個人虛擬身份的唯一性，如在虛擬世界中的土地所有權、虛擬角色的獨特造型等。
3. 去中心化的身份管理（Self-Sovereign Identity, SSI）：
   • 使用NFT來管理個人的數位身份和數據，實現個人數據的自主權管理。個人可以選擇性地共享自己的身份信息，並在不依賴中心化機構的情況下進行驗證。

未來趨勢與潛在機遇

1. NFT 與元宇宙（Metaverse）的結合

元宇宙是指一個虛擬的、共享的數位空間，人們可以在其中進行社交、遊戲、創作和交易活動。

NFT 可以在元宇宙中扮演重要角色，為數位資產（如虛擬土地、虛擬物品、虛擬身份等）提供所有權證明。

潛在機遇：

• 虛擬房地產市場：人們可以在元宇宙中購買、出售和出租虛擬土地和建築物，這些資產可以作為NFT進行交易。
• 跨平台資產互通：不同的元宇宙平台之間可以通過NFT實現資產互通，增強用戶的體驗和資產的流動性。
• 虛擬職業和經濟活動：在元宇宙中，人們可以從事虛擬設計、藝術創作、活動策劃等職業，通過NFT實現價值轉移。

2. NFT 與實體資產的鏈接

未來，NFT 有可能與實體資產（如房地產、藝術品、珠寶等）進行鏈接，實現實體資產的數位化和上鏈管理。

潛在機遇：

• 房地產數位化：房地產所有權證書可以作為NFT進行數位化管理，交易更加方便快捷，並且所有權透明可查。
• 實體藝術品的數位所有權：實體藝術品可以通過NFT表示其數位所有權和交易記錄，增加其流通性和透明度。
• 商品防偽與溯源：奢侈品和高價值商品可以通過NFT來表示真品身份，防止假冒偽劣產品的出現。

3. NFT 在社交媒體與內容創作中的應用

NFT 可以為內容創作者和影響者提供新的盈利模式和粉絲互動方式。

潛在機遇：

• 內容版權保護：創作者可以通過NFT標記自己的作品，確保版權歸屬，並能追溯每次交易和使用情況。
• 粉絲經濟：創作者可以發行限量版的NFT內容，作為粉絲的專屬收藏品或特別權利憑證，增強與粉絲的互動。
• 社交身份的展示：用戶可以在社交平台中展示自己擁有的NFT資產，表達個性和興趣。

4. NFT 與去中心化金融（DeFi）的結合

NFT 與 DeFi 的結合有望創造更多的金融創新應用，如NFT質押借貸、NFT保險、NFT指數基金等。

潛在機遇：

• NFT 質押借貸：用戶可以將NFT資產作為抵押品來獲取加密貨幣貸款，提升NFT的資產流動性。
• NFT 保險：為高價值NFT資產提供保險服務，保護用戶免受價值損失風險。
• NFT 指數基金：通過組合多個NFT資產來建立指數基金，幫助投資者分散風險，獲取穩定回報。

如何建立對加密貨幣的信任

加密貨幣的去中心化和透明性特性使其具有巨大的潛力，但同時也因其高度波動性和市場的不確定性，讓許多投資者對其保持警惕。

我們將討論如何通過了解項目的透明度與團隊背景、參與社區互動以及跟蹤市場動態來建立對加密貨幣的信任。

了解項目的透明度與團隊背景

1. 項目透明度

透明度是評估加密貨幣項目是否值得信任的重要標準之一。高透明度的項目通常公開其技術細節、財務狀況和開發進展，並對其資金使用負責。

以下是一些評估項目透明度的方法：

項目透明度的評估要素：

1. 白皮書（Whitepaper）：
   • 項目的白皮書應該詳細描述其技術實現、應用場景、經濟模型以及發展計劃。內容是否具有專業性、是否邏輯嚴謹是評估白皮書質量的重要標準。
2. 代碼公開（Open Source）：
   • 合格的加密貨幣項目通常會將其核心代碼公開在平台如GitHub上。通過查看代碼庫的更新頻率和社區的貢獻，可以了解項目的技術活躍度和透明度。
3. 資金使用報告（Financial Transparency）：
   • 合規的項目會定期公佈資金使用報告，詳細說明募資資金的流向，如開發成本、市場推廣、團隊運營等。
4. 審計報告（Audit Report）：
   • 正規項目會定期進行第三方安全審計，並公開審計報告，讓投資者了解項目的安全性和風險。
5. 治理機制（Governance）：
   • 去中心化自治組織（DAO）通常會設置治理機制，持幣者可以通過投票來決定項目的發展方向和資金使用情況。這種治理模式提升了項目的透明度和參與度。

2. 團隊背景

了解項目團隊的背景和能力是建立信任的另一個關鍵因素。團隊成員的技術能力、行業經驗和過往履歷直接影響項目的成功概率。

如何評估團隊背景：

1. 團隊成員信息公開：
   • 正規項目通常會公開團隊成員的真實信息，包括姓名、照片、工作經歷和社交媒體賬號。可以在LinkedIn等平台上查找成員的過往經歷和專業背景。
2. 核心成員的技術與管理能力：
   • 團隊中的技術成員是否具有相關的區塊鏈開發經驗，管理成員是否有創業或金融管理經驗，這些都影響項目的可行性。
3. 是否有過往成功案例：
   • 核心成員是否參與過成功的區塊鏈或技術項目，這些經歷可以作為評估其能力的重要參考。
4. 團隊成員的公開活動與互動：
   • 團隊成員是否積極參與社區活動、接受媒體訪問或在技術論壇上進行分享，這些行為可以反映團隊對項目公開透明的態度。

社區參與的重要性

1. 為什麼社區參與至關重要？

加密貨幣項目通常依賴於活躍的社區來推動技術開發、推廣應用以及決策治理。社區的參與度和活躍度直接影響項目的發展前景和市場表現。

社區參與的優勢：

1. 提高項目可信度：
   • 活躍的社區意味著有眾多用戶對項目感興趣並投入精力，有助於建立項目的信譽和市場認可度。
2. 促進技術與產品迭代：
   • 社區成員可以通過反饋意見、提交代碼、參與測試等方式促進項目的技術開發與產品迭代。
3. 去中心化治理：
   • 社區可以參與項目的去中心化治理，通過投票和提案來決定項目的發展路線和資源分配。
4. 市場推廣與用戶教育：
   • 社區成員是項目的忠實用戶和推廣者，他們通過自發的宣傳活動和教育內容，幫助項目吸引更多用戶。

2. 如何參與社區並評估社區活躍度？

1. 加入社區平台：
   • 加入項目的官方社區平台，如Telegram、Discord、Reddit等，關注社區成員的討論和活動情況。
2. 參與討論與提問：
   • 在社區中提出問題、分享自己的觀點，了解其他成員的看法與反應。活躍的社區通常有積極的互動和快速的反饋。
3. 觀察社區治理活動：
   • 關注項目的治理提案和投票活動，了解項目的決策過程和治理機制。參與治理投票，表達自己的意見。
4. 參加線上或線下活動：
   • 參加項目舉辦的AMA（Ask Me Anything）活動、線下見面會或開發者大會，了解項目的最新進展和發展方向。

如何跟蹤加密貨幣市場動態

1. 跟蹤市場動態的重要性

加密貨幣市場變化迅速，跟蹤市場動態能幫助投資者了解最新的市場趨勢、政策變化和項目進展，做出更好的投資決策。

跟蹤市場動態的主要目標：

1. 掌握市場趨勢：
   • 了解整個加密貨幣市場的整體走勢，包括市場情緒、交易量、波動性等指標，幫助預測未來的市場走向。
2. 關注政策與監管動態：
   • 不同國家的政策變化可能對加密貨幣市場產生重大影響，如交易所監管、稅收政策等。了解這些變化有助於提前應對風險。
3. 追蹤項目進展：
   • 了解自己投資的項目的最新開發進展、合作動態和市場表現，及時調整投資策略。

2. 如何有效跟蹤市場動態？

1. 使用加密貨幣數據網站：
   • 例如 CoinGecko、CoinMarketCap 等網站，可以幫助用戶跟蹤加密貨幣的價格、交易量、市值等基本信息。
   • Glassnode、CryptoQuant 等網站可以提供更深入的鏈上數據分析，如交易所資金流入流出、地址活動等。
2. 訂閱新聞和報告：
   • 訂閱加密貨幣領域的新聞網站和報告，如 CoinDesk、The Block、Decrypt 等，了解最新的市場動態和政策變化。
   • 參與行業分析師的報告閱讀，獲取專業的市場分析和趨勢預測。
3. 使用社交媒體與社區論壇：
   • Twitter、Reddit、Telegram 等社交媒體平台上有大量的加密貨幣投資者和項目方，可以即時了解市場的討論熱點和社區反饋。
   • 參與 BitcoinTalk 等論壇的討論，了解不同項目的技術分析和市場反應。
4. 使用價格與消息提醒工具：
   • 設置價格提醒工具（如Blockfolio、Delta）和消息推送工具（如CryptoPanic），即時接收加密貨幣價格變化和重要消息。
5. 關注知名投資者與專家意見：
   • 跟隨知名加密貨幣投資者、技術專家和行業領袖，如Anthony Pompliano、Vitalik Buterin 等，了解他們對市場的看法和預測。

3. 如何將市場動態應用於投資決策？

1. 制定合理的投資計劃：
   • 根據市場趨勢和項目進展調整投資策略，制定短期和長期的投資計劃。
2. 進行風險評估與管理：
   • 根據政策變化和市場波動，調整投資組合，降低風險敞口，保持靈活的資金配置。
3. 跟蹤投資項目表現：
   • 定期檢查自己投資的項目的技術進展和市場反應，根據實際情況進行加倉或減倉操作。

實踐與經驗分享

在前面的文章中，我們學習了加密貨幣的基本概念、風險管理、投資策略以及如何建立對加密貨幣的信任。現在是時候將理論應用於實際操作中，進行小額投資實戰，並積極參與加密貨幣社群交流。

透過實戰演練，你可以更好地理解加密貨幣市場的運作，並從其他投資者的經驗中學習。這段文章將介紹如何進行小額投資，如何參與社群交流，以及一些有用的經驗分享和常見問題的解答。

如何進行小額投資進行實戰

1. 設定小額投資的目標與預算

進行小額投資之前，先設定清晰的目標和投資預算。這有助於你在投資過程中保持理性，避免因情緒波動而做出不當決策。

設定投資目標：

1. 學習目的：
   • 主要目的是通過實際操作了解加密貨幣市場的運作機制，無需過多關注短期回報。
   • 設定具體的學習目標，如熟悉加密貨幣交易流程、瞭解不同錢包的使用方法等。
2. 收益目標：
   • 如果你的目標是獲取小額收益，應設定一個合理的收益預期，比如年化收益率在10%-20%左右。
   • 注意設定的收益目標不應過於激進，否則容易因為貪婪而陷入高風險投資。
3. 風險控制目標：
   • 設定單筆交易的最大損失限額（如5%-10%），避免因單筆投資失敗而對整體資金造成重大損失。
   • 定期檢視投資組合的風險敞口，根據市場變化及時調整策略。

設定投資預算：

1. 資金規模：
   • 小額投資應以你可以承擔的損失範圍內的資金為限，通常建議為總資產的5%-10%。
   • 小額投資的目的是學習和積累經驗，而不是追求高回報。
2. 資金分配：
   • 將預算分成多個部分，分批進行投資，以降低一次性投資的風險。
   • 比如，可以將總預算分為5-10份，每次投入一部分資金進行不同項目的實戰操作。

2. 選擇合適的投資平台與工具

選擇一個適合自己的交易平台和錢包是投資加密貨幣的第一步。不同的平台和工具各有優缺點，應根據自己的需求和風險偏好來選擇。

交易平台選擇：

1. 初學者友好的交易所：
   • 選擇操作簡單、界面友好且安全可靠的交易所，好的平台支持多種加密貨幣交易，並且有良好的用戶支持。
2. 交易費用：
   • 了解平台的交易手續費、提現費用等，選擇交易費用相對較低的平台，以降低交易成本。
3. 安全性：
   • 平台是否支持雙重身份驗證（2FA），是否有良好的資產保護措施，這些都是選擇平台時的重要考量因素。

錢包選擇：

1. 熱錢包（Hot Wallet）：
   • 適合小額日常交易使用，如Trust Wallet、MetaMask等，這些錢包方便快捷，但安全性較低，建議只存放小額資金。
2. 冷錢包（Cold Wallet）：
   • 適合長期持有和存儲大額資金，如Ledger Nano S、Trezor等硬體錢包，安全性高，能有效防範網絡攻擊。

3. 進行小額投資實戰操作

1. 開立帳戶與驗證身份

• 在選擇的平台上開立賬戶，並完成身份驗證（KYC），確保帳戶安全和交易限制的解除。

2. 存入小額資金

• 通過法幣充值或轉入小額加密貨幣資金到交易所，建議初次存入不超過總預算的10%。

3. 進行小額交易

• 選擇一些波動相對較小的主流加密貨幣（如BTC、ETH）進行交易，熟悉交易流程和操作方式。
• 選擇簡單的現貨交易，避免使用高杠桿或期權等高風險產品。

4. 設置止損和止盈

• 為每筆交易設置止損和止盈點，避免因市場波動造成過大損失或錯過獲利機會。

5. 記錄交易日誌

• 每次交易後，記錄交易的時間、價格、數量、理由和結果，定期回顧自己的交易日誌，從中總結經驗和教訓。

加入加密貨幣討論社群交流

1. 為什麼要加入社群？

加密貨幣社群是一個學習和分享經驗的好地方，無論你是新手還是老手，都可以從中獲得最新的市場資訊和項目動態。參與社群交流能夠：

1. 獲取最新資訊：
   • 社群中通常會討論最新的市場趨勢、項目進展和政策變化，能幫助你更快了解市場情況。
2. 交流投資策略：
   • 不同投資者會分享自己的投資策略和心得，你可以從中學習並借鑒他人的經驗。
3. 尋求幫助與支持：
   • 當你遇到投資或技術上的問題時，可以在社群中尋求幫助，通常會有其他成員為你解答疑惑。
4. 提高風險意識：
   • 社群中常會分享一些詐騙案例或風險提示，有助於你識別潛在的投資風險。

2. 如何選擇適合的社群？

1. 加入知名項目的官方社群：
   • 每個加密貨幣項目通常都有官方社群，如Telegram群組、Discord伺服器等。加入這些社群可以獲取項目的第一手資料。
2. 參與主流論壇與討論區：
   • 參與BitcoinTalk、Reddit的加密貨幣板塊等討論區，這些平台上有大量有經驗的投資者和技術專家，討論的內容較為深度。
3. 關注交易所和分析師的社群：
   • 加入你所使用的交易所的官方社群，了解平台的最新動態和活動。同時可以關注一些知名分析師的社交媒體賬號，跟隨他們的觀點和分析。
4. 避開不明來歷的小團體：
   • 小心一些只推薦“快速致富”項目的小型社群，這些群體往往是龐氏騙局或拉盤詐騙的溫床。

歡迎加入我們的line群：Coincall加密貨幣期權討論區

3. 如何在社群中有效互動？

1. 主動提問與分享：
   • 當你有疑問時，主動在社群中提問，不要害怕暴露自己是新手。主動分享自己的交易經驗和心得，也有助於與其他成員建立聯繫。
2. 尊重他人意見：
   • 加密貨幣市場觀點分歧較大，尊重他人的觀點，不進行人身攻擊或無謂爭辯，保持理性溝通。
3. 保持謙虛和開放心態：
   • 無論你在加密貨幣市場中取得多少成就，保持謙虛的態度和開放的學習心態，有助於你在社群中獲得更多的信任和支持。
4. 警惕不良信息與誇大宣傳：
   • 不要輕信來自不明來源的“內幕消息”或高回報的投資推薦，保持獨立思考和理性判斷。

經驗分享與問題答疑

1. 小額投資實戰的成功經驗

1. 穩定投資主流加密貨幣：
   • 許多新手在小額投資時喜歡追逐熱門幣種，但事實證明，穩定持有比特幣（BTC）或以太坊（ETH）這類主流幣種，往往能在波動中獲得穩定的長期收益。
2. 定期定額投資（DCA）策略：
   • 定期（如每週、每月）投入固定金額購買同一種加密貨幣，無論價格高低，長期下來可以降低平均買入成本，分散市場波動風險。
3. 設置合理的止損與止盈點：
   • 成功的投資者會在每筆交易前設定好止損和止盈點，嚴格執行交易計劃，避免情緒化交易導致損失擴大。
4. 積極學習與改進：
   • 記錄每筆交易的過程和結果，定期回顧總結自己的交易行為，找出失誤並加以改進，不斷提升自己的投資技能。

2. 常見問題答疑

問題 1：我應該選擇哪種加密貨幣進行小額投資？

初學者建議選擇比特幣（BTC）和以太坊（ETH）這類主流加密貨幣，因為它們的市場流動性高、波動性相對較小，且具有較強的抗風險能力。

隨著經驗的增加，可以嘗試其他成長型幣種或新興項目。

問題 2：如何避免在小額投資中遭遇詐騙？

1. 選擇可信賴的交易平台與錢包。
2. 不輕信高回報承諾，尤其是一些無需風險的小型項目。
3. 保護私鑰與助記詞，不在任何情況下分享給他人。
4. 加入官方社群，從官方渠道獲取信息，不從未知來源接受投資建議。

問題 3：我應該怎樣設置停損停利？

一般來說會把停損停利設置在支撐與壓力的位置，但也有些人會用%數來停損，離如停損10~20%，停利30~50%之類的。

重要的是在設定好止損和止盈點後嚴格執行，不因情緒波動而隨意更改。

交易所內常見的交易選項

加密貨幣交易是指在加密貨幣市場上買賣不同數位資產的過程。這可以是簡單的買入或賣出，或者可以涉及更複雜的交易策略，例如使用衍生品交易或策略交易。以下有不同的加密貨幣投資策略可以參考：

現貨交易

現貨交易是指在加密貨幣交易所上直接購買或出售某種加密貨幣的過程。當你進行現貨交易時，你實際上是擁有或轉讓該特定加密貨幣的所有權。這是最基本和直接的交易方式，對於初學者來說是一個很好的起點。

加密貨幣交易時間是24小時全年無休的，除非是交易所為了維護與升級而短暫關閉市場，不然任何時候你想要參與買賣都是可以的。熱門的交易時段通常會跟著美股的開盤時間而提高交易量。

合約交易

合約交易，也稱為期貨交易，允許交易者購買或出售某一加密貨幣的未來價格。這意味著交易者不需要實際擁有加密貨幣，他們只是與另一方進行合約，預測未來的價格走向。這種交易方式允許使用槓桿，但同時也帶來了較高的風險。

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雙幣理財

雙幣理財是一種新型的金融產品，允許投資者獲得固定的收益，同時承受某種幣種價格波動的風險。通常，投資者會在一個固定的期限內存入一定數量的主要資產（如USDT）和一種次要資產（如BTC）。根據市場條件，要嘛獲得固定收益，要嘛獲得次要資產的一部分。其實你如果有做過選擇權的經驗，這其實就是選擇權賣方，只是在到期之前無法平倉，必須抱到底。

期權交易

期權交易，可以讓交易者購買或出售某資產在未來某一時間的價格，但不強制執行。這給予了交易者更大的靈活性和潛在的利潤機會，但同時也需要對市場有深入的了解和策略。期權可以分為買入期權和賣出期權，並且每一種都有其特定的權利和義務。

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流動性挖礦

流動性挖礦，也稱為流動性供應或流動性獎勵，是去中心化金融（DeFi）領域中的一個創新概念。這種方法主要鼓勵用戶提供資金到去中心化交易所或其他金融協議，以確保交易活躍和流暢。

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加密貨幣量化交易

量化交易指的是基於量化分析方法和計算機技術來進行的交易活動。其主要是利用數學模型和算法來制定交易策略，從而進行高效、自動化的買賣。以下為各位介紹幣圈在做量化交易時常使用到的工具：TradingView、Multicharts、Python，前兩者是平台，後者是程式語言。

TradingView

TradingView是一個在線圖表工具和社交網絡平台，供交易員和投資者使用。它為股票、期貨、外匯、加密貨幣和其他金融資產提供實時市場數據和技術分析工具。

特點:

1. 用戶友好的界面: TradingView的界面直觀且適合所有技能水平的用戶。
2. 多種圖表工具: 用戶可以使用各種繪圖工具、技術指標和圖形，以便於技術分析。
3. 社交網絡功能: TradingView允許用戶分享他們的技術分析，發表意見，並與其他交易員互動。
4. 策略回測: 用戶可以使用Pine Script編程語言，設計和回測他們自己的交易策略。
5. 多平台訪問: TradingView可在桌面和移動裝置上使用，使交易員和投資者可以隨時查看市場。
6. 警報系統: 用戶可以設置基於技術指標、價格等特定條件的警報。

使用方法:

1. 註冊並登錄帳戶。
2. 選擇想要觀察的資產並打開對應的圖表。
3. 使用技術分析工具、指標和繪圖工具進行分析。
4. 保存和分享你的圖表，或查看其他用戶的分享和意見。

優勢:

• 提供了大量的技術分析工具和指標。
• 具有社交網絡功能，允許用戶分享和學習。
• 多平台支持，包括桌面和移動裝置。
• 提供多語言支持，使其適合全球用戶。

TradingView是許多技術交易員和分析師的首選平台之一，因為它提供了大量的分析工具和社交網絡功能。不僅專業的交易員可以從中受益，初學者也可以透過平台學習和互動。

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MultiCharts

MultiCharts是一個交易軟體平台，專為技術分析和策略回測而設計。該平台提供先進的圖表和交易功能，以及自動交易的能力。

特點:

1. 高度自定義的圖表: MultiCharts允許用戶進行多時間框架分析、定製指標和交易策略。
2. 策略回測: 用戶可以回測其交易策略，看看在過去的數據上如何運作，這有助於優化和改進策略。
3. 自動交易: 用戶可以設定自動執行的交易策略，允許算法在特定的市場條件下自動交易。
4. 支持多種數據源和交易平台: MultiCharts與多個數據供應商和交易平台集成，使得用戶可以選擇他們最喜歡的數據源和交易平台。
5. PowerLanguage腳本語言: 一種簡單易學的編程語言，讓交易員和開發者可以創建自己的指標和交易策略。
6. 優質的客戶支持: 提供豐富的學習資料、網上教程和客戶支援。

使用方法:

1. 購買和安裝MultiCharts軟體。
2. 連接到你的數據供應商和交易帳戶。
3. 設定和定製你的圖表和指標。
4. 開發或導入交易策略，並進行回測。
5. 根據需要設定自動交易。

優勢:

• 強大的圖表分析和技術指標工具。
• 靈活的策略開發和回測功能。
• 與主要的數據供應商和交易平台的整合。
• 高度自定義的用戶界面和交易策略。

MultiCharts是為那些嚴肅的交易員和策略開發者設計的，它提供了一套全面的工具來執行技術分析、策略開發和自動交易。無論你是一名初學者還是經驗豐富的專家，都可以從其強大的功能中受益。

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Python

Python 是一種廣泛使用的高級編程語言，擁有明確、易讀的語法，且支援多種編程範式。由於其強大的數據處理和分析能力，Python 已成為量化交易中的首選語言。除了Python，當然也有人用其他的程式語言在做量化交易，不過Python的彈性比較高，對於程式新手而言也相對較容易入門。

主要特點：

1. 豐富的庫和框架：Python 擁有大量的金融和統計相關的庫，如 Pandas、NumPy 和 TA-Lib，這使得數據分析和策略開發變得非常方便。
2. 易於集成：Python 可以容易地與其他系統和語言集成，例如連接到交易所的 API 進行交易。
3. 社群支援：Python 擁有龐大的開發者社群，這意味著交易員可以輕易地找到相關資源、教程或解決問題的方法。
4. 靈活性：Python 適合開發複雜的交易策略，也可以快速地進行原型設計和測試。

在加密貨幣交易中的應用：

1. 數據收集：利用 Python 腳本自動化從交易所API獲取實時或歷史數據。
2. 策略開發：使用 Python 的統計和機器學習庫來開發和回測交易策略。
3. 自動交易：連接到交易所的 API，實施自動化交易策略。
4. 監控與警報：設置自動警報系統，當某些預定的市場條件達到時通知交易員。

Python 的靈活性和功能強大的庫使其成為量化交易，尤其是在加密貨幣市場中的理想工具。不論是新手還是經驗豐富的交易員，都可以利用 Python 的強大功能來優化和自動化他們的交易策略。

加密貨幣書籍參考

我有寫一篇文章是介紹加密貨幣的書籍，有針對每一本書做簡單的介紹，下面我會列出書籍清單，如果你有興趣看完整文章，請參考：加密貨幣書籍推薦

1. 比特幣投資金律
2. 錢進加密貨幣
3. 加密貨幣的政治與經濟
4. FinTech金融科技革命
5. 區塊鏈革命
6. 尋找黑天鵝
7. 以太奇襲
8. 加密貨幣之王
9. 加密貨幣的真相
10. 加密貨幣聖經
11. 惡魔的貨幣

加密貨幣是否要繳稅

根據財政部的規定，台灣所得稅是「屬地主義」，只會針對境內(台灣、大陸地區)發生的所得課稅，如果是非經常性在境內買賣加密貨幣而產生所得，會被歸類於「財產交易所得」；反之，如果產生財產交易損失，則可列為特別扣除額。

簡單來說，如果你出金時是使用國內的加密貨幣交易所，那基本上你要繳稅(除非你都沒賺錢，但你要列舉)，如果是用海外的加密貨幣交易所出金，然後用美金電匯回台灣，那就是跟投資美股或海外市場一樣，個人海外所得如果大於台幣100萬，才需要考慮到報稅的問題，若低於100萬，則是免申報、免繳稅。

如果海外所得大於100萬新台幣，那海外所得要計入基本所得額，基本所得額有750萬的免稅額，所以基本所得額若高於750萬，扣掉免稅額度後乘以20%，則是你的基本稅額，再跟一般所得稅額相比，擇高課稅。

簡單來說：

• 海外所得<100萬新台幣，免申報免繳稅
• 海外所得>100萬新台幣，須申報，並且計入基本所得額

再來就進入第二關，看你的基本所得額是否高於750萬，基本所得額是由以下八種來源所組成：

1. 海外所得
2. 特定保險給付
3. 個人綜合所得淨額
4. 分離計稅股利
5. 非現金捐贈扣除額
6. 受益憑證交易所得
7. 未上市櫃證券交易所得
8. 私募證券投資信託基金

如果以上八種總和是高於750萬，就要繳稅，稅率20%。假設總和1000萬：

• [1000萬 – 750萬(免稅額)] * 20% = 50萬，你的基本稅額是50萬

最後，要跟一般所得稅相比，如果你的一般所得稅額比基本稅額高，那你不用繳基本稅額；但如果基本稅額比一般所得稅額高，就要繳基本稅額。

舉個誇張一點的例子，你的一般所得稅額是0(maybe境內收入很低而海外收入很高)，那你的基本稅額是50萬，50萬>0，所以你要繳基本稅額

那如果你的一般所得稅額是100萬，而基本稅額是50萬，50萬<100萬，你就不用繳基本稅額，繳一般所得稅就好(擇高課稅)。

以上就是關於海外收入是否要課稅，一關一關過下來的結果。

另外要注意，海外所得申報是以戶為單位，所以本人、配偶、受扶養親屬、未成年子女的海外所得是算在一起的。

• 海外賺的少於100萬，不用申報不用課稅
• 海外賺超過100萬，要申報，計入基本所得額
• 海外超過750萬，要繳稅。詳細請參考相關文章：加密貨幣要繳稅嗎

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