接觸加密貨幣交易的人近幾年越來越多，我認為這是一個很明顯的趨勢，但這樣的情況究竟是好是壞還很難說，加密貨幣交易有它好的一面，例如便捷、獲利容易翻倍，但壞的一面也時有所聞，例如在新聞上常常看到的詐騙或是交易所被駭。

這是一個極具潛力與競爭力的交易市場，但雜訊太多、要學習的太多，時至今日我仍然不斷地保持學習的心在幣圈繼續吸收著新知。今天這篇文章我想要把我目前所學到以及我瞭解的知識整理成一份入門手冊，簡單介紹加密貨幣的概念，以及如何購買、如何交易加密貨幣，還有交易所的介紹。希望能幫助之後也想要踏進幣圈交易的其他新手，如果有其他老手想要補充資料也歡迎在下方留言。那我們就開始今天的加密貨幣入門教學吧！

加密貨幣簡介

加密貨幣(英文：Crypto currency)是透過密碼學原理(區塊鏈技術)來確保使用者的交易安全及控制交易單位創造的新型交易媒介，加密貨幣跟我們一般在使用的紙鈔一樣需要防偽設計(浮水印、變色油墨、反光條)，加密貨幣是利用密碼學數字雜湊使它獨一無二，並透過智能合約認證交易來做到防偽。

雖然比較多人在講的詞是虛擬貨幣，但如果是指比特幣、以太坊這類的東西，其實用加密貨幣會更為貼切。原因在於只要是沒有實體的貨幣都可以被稱為虛擬貨幣，像是天堂或RO這些遊戲裡面的金錢也可以被稱為虛擬貨幣(但不能叫做加密貨幣)，因為要被稱為加密貨幣得必須建立在密碼學之上(運用到加密技術)，並且去中心化，天堂或RO的遊戲貨幣並不需要用到密碼學也並非去中心化，只要遊戲公司一鍵按下，錢要變多變少變不見都是他們能決定的事情。

簡單介紹完加密貨幣的概念，我們要進入大家比較想知道的交易環節了！但在此之前，我想先跟大家聊聊動機，為什麼我們應該要來交易加密貨幣。

為什麼要投資加密貨幣

在開頭有說到，現在投資加密貨幣是一個向上趨勢，我是真心推薦原本有在做股票或期貨交易的投資者可以考慮轉往加密貨幣這個領域嘗試看看，你會發現這裡很有趣。但在說它的好話之前我想先把壞事說在前頭，不可否認地，加密貨幣還有很多隱憂潛藏在其中，例如它的前景、交易所風險，或者大家最常擔心的就是這些加密資產是否會一夕之間歸零，我能夠理解大家的擔憂，但我認為做好基本的風險控制是可以避免傷害造成的，怎麼做風險控制？

第一，投入的資金佔你的投資金額一小部分，我建議5%即可，因為加密貨幣的波動大，投入小小一部份的資金就能有很大的功用。

第二，選擇優質的加密貨幣交易所，國際的交易所我推薦註冊幣安，台灣的交易所我推薦註冊Ace，這兩間交易所是比較有保障的，如果你只是單純因為交易所給的優惠高就跑去註冊，很難保證這間交易所是不是想要收割你的錢而創立的。

第三，只選擇大型的加密貨幣投資，例如比特幣或是以太坊。在你剛開始踏進幣圈交易時可能對於大多數的加密貨幣還不是很熟悉，那我會建議你先以BTC、ETH作為基本的交易標的就好，後續隨著時間過去慢慢地對加密貨幣這領域越來越熟悉，再去挑選你覺得有發展潛力的加密貨幣。

做到以上三點我覺得就能夠大大降低交易加密貨幣的風險了，剩下的其實也就只是老生常談的停損而已。再來我想要說說投資加密貨幣的好處。

加密貨幣波動大

大家可能會很驚訝，波動大怎麼會算是優點呢？！但其實你仔細想想，波動大才是好的，如果今天你的交易標的像是一攤死水不漲不跌，你要如何從中賺取價差呢？而加密貨幣波動很大的這個特性，就讓我們這些交易者有機會從中獲取利潤。只是對於習慣只做現貨交易的人來說，遇到下跌趨勢可能就會比較痛苦一點，如果有在做合約交易的人，不論是上漲或下跌都可以操作，所以波動很大這一點應該是蠻喜歡的。

加密貨幣交易所內一站式的服務

你想要投資股票，你要去證券商開股票戶，你另外想要交易期貨、選擇權，你要去期貨商開期貨戶，買基金或想要做外幣定存則又是在另外一個帳戶做，在操作上並不是很便利。但是投資加密貨幣，以上的這些事情你都可以在一站內搞定，幣安可以讓你做現貨交易、合約交易(期貨)、期權交易(選擇權)，也可以去做幣安寶比較穩定的收取利息，或是去參與新幣上架的IEO，總之有很多種類的投資方式你都可以在一站內搞定，不需要跳轉到不同的帳號。

停損停利設定方便

傳統上我們在做股票或者是期貨交易，使用台灣券商的軟體下單時就只有最基礎的市價或限價這些設定，你只能決定要馬上成交還是耐心等待好價格再成交。但加密貨幣交易你除了基本的這些可以做到之外，你可以在下單設定的同時也決定要掛價做好停損停利，一個步驟就能搞定在未來的買賣。台灣拳商雖然說也是可以做到類似的事情，但你得必須另外跳到別的畫面去做設定(例如智能雲端單、多次IOC)，這在交易操作上並不是那麼的便利，所以我比較喜歡加密貨幣的交易模式。

網格交易自動化

網格交易(蛛網交易)是一個我很喜歡的交易模式，你只需要做好一些前置作業，接下來就是無腦地低買高賣即可。但目前我還沒有看到台灣的券商有自動化網格交易的功能可以設定，而這個功能設定在幣圈的任何一間交易所都只是基本配備而已。我老爸也是網格交易的愛用者，但他是交易台股的聯電，每次都要自己設定到價通知然後在自己掛價買賣，我在旁邊看了都覺得很麻煩，所以如果你對網格交易這個方式有興趣而且也覺得它很便利的話，我推薦你可以試試看轉往加密貨幣來做。

介紹完為什麼要做加密貨幣交易的原因，我們來講解一下應該要如何做加密貨幣交易吧！

如何購買加密貨幣

大家最常問的問題就是”加密貨幣怎麼玩？”，如果你想要開始交易加密貨幣，首先你要決定要在哪一家交易所投資加密貨幣，全球最大家的是幣安(參考文章：幣安的註冊教學)，其他一些國際頂級的交易所也可以考慮，例如有蠻多人會選擇BTCC做交易，因為除了一般的加密貨幣交易之外，你也可以在BTCC做美股股權通證的交易，其他比較大間的交易所還有Bitget、Bybit、OKX，大家可以視各家的手續費優惠與功能做選擇，可以參考coinmarketcap上的排名。

購買加密貨幣最常見的方法有三種，刷卡、C2C、銀行帳戶轉到台灣加密貨幣交易所，以下我用幣安做舉例：

刷卡購買加密貨幣

這個方法最快速最便利，不過缺點是手續費較高，會墊高你的交易成本，但至少是安全的購買方式。

一般來說國際上的加密貨幣交易所都會有刷卡購買加密貨幣的功能，例如幣安的介面是長這樣的：

在交易所刷卡的手續費大約是3%，所以你如果要用信用卡購買，可以先查看一下你的信用卡刷國外的消費是否有優惠，如果優惠高於3%那是划算的，如果優惠很低那我建議可以考慮別種方式。

C2C

C2C的方式有點像是你在蝦皮上面可以買東西，也可以自己在上面開店賣東西，同樣的道理你可以在加密貨幣交易所上面買BTC、ETH、USDT…等這些加密貨幣，如果你手上的加密貨幣夠多也可以賣給別人，不過通常要成為賣家得必須經過一些基本的認證才會有可信度，而且交易數量與成交率也要夠高，別人才會比較放心跟你買(這點也是蠻像蝦皮的)

我一開始接觸幣圈交易時是有點排斥C2C，因為我覺得安全性比較低，但為了實測我還是有去做一次C2C的買賣，整體來說是蠻便利的，大家可以去看看我的文章與經驗當做一個借鏡(參考文章：幣安c2c出金到街口支付)

交易所轉帳

利用銀行綁定交易所轉帳我認為比較安全，所以比較推薦剛接觸的新手使用，但步驟上會比較麻煩一點。首先你需要線上開戶，就像是開股票帳戶那樣，要準備雙證件拍照上傳，還要準備紙筆寫下日期自拍上傳，認證好之後綁定你的銀行帳戶，之後透過這個綁定的銀行帳戶轉帳進去交易所，你就有資金可以去買加密貨幣了。

如何註冊台灣的Ace交易所並且購買加密貨幣，以及把加密貨幣轉帳到幣安的方法，在之前有寫過文章，而且比較繁瑣可能會佔比較長的版面，我就不在這邊多贅述了，如果有興趣的話可以參考我之前寫過的兩篇文章

Ace交易所的註冊教學可以參考這篇文章：ACE加密貨幣交易所介紹與註冊教學。從Ace轉幣到幣安的方法請參考：幣安入金方法。

如何交易加密貨幣

如果你並不能滿足於單純的投資買進，你希望在空頭行情來臨時也能去做空加密貨幣，那也可以考慮合約交易或者期權交易。這就跟我們一般在做台指期或者是台指選擇權的概念是一樣的，如果你已經是有交易過期貨與選擇權的交易者，你在幣圈的交易應該也是能得心應手。(參考文章：什麼是幣安的合約交易、幣安的虛擬貨幣期權交易介紹)

另外還有槓桿代幣與雙幣投資，其實這兩者各別可以當作是選擇權的買方與賣方操作，而我個人是比較不建議去操作槓桿代幣，與其去做槓桿代幣倒不如就單純做合約交易會比較有優勢。雙幣投資我是覺得OK，但大部分的人可能會以為這是一個能夠長期穩定獲利的方法，但你在操作時還是要注意當下的幣價波動是否劇烈，以及震幅是否非常大，因為雙幣投資比起期權交易的賣方，一但做了雙幣之後是沒辦法提前平倉的，如果遇到結算時才被穿價是一件很衰的事情。(參考文章：幣安的槓桿帶幣、幣安的雙幣投資)

你如果想要的是比較穩定的收入，那賺幣這類型的投資工具就會比較適合你，你可以想像這是在做外幣定存一樣，在銀行找到不錯利率的外幣，就把資金換成該幣種的定存，每一期穩定的收取利潤，幣安寶也是同樣的道理，你把資產換成你想要的幣種去選擇活存或定存並且穩定收取利潤。而你要承擔的風險也是跟外幣定存一樣，就是外幣貶值(加密貨幣貶值)，假設你原本做了價值1000美金的加密貨幣定存並且收取10%的報酬，這雖然看似很美好，但如果該幣種貶值了30%，代表你的加密資產從1000U跌價變成700U，也就是賺了利息卻賠了價差，要解套就只能等未來幣價上漲了。賺幣是由原本的幣安寶與質押Staking合併而來的(參考文章：把虛擬貨幣存在幣安寶)

如果你只是單純想要像是買進股票那樣長期持有，那當然也沒問題，買進有價值的標的物並且長期持有一直都是投資方法的王道，不過問題就在於人性很難克服，總是會想要等它再更低一點才買進(但卻一直不跌)，看到上漲了覺得再不買就沒機會了(結果一買進就下跌)，如果你有這種困擾的話，可以試試看網格交易這個方法，而且幣圈用網格交易的方便之處就在於它是全自動的，一但你設定好之後就可以不用再去管它了，全部都交由程式去處理買進與賣出(參考文章：網格交易介紹、樂活五線譜)

加密貨幣交易所推薦

前面有說到，各位可以去coinmarketcap上看看交易所的排名來決定你要在哪間交易所做買賣，但如果你猶豫不決不知道哪一間好，可以參考我的配置

幣安

全球使用者最多，交易量最大的加密貨幣交易所，而且功能齊全、幣種也非常多，你想要做什麼交易基本上在這都有，這裡是我最主要配置資產的地方。

ACE

台灣的加密貨幣交易所目前有四大家：MAX、ACE、幣託、幣竟，我那時候是同時有開MAX以及ACE，但ACE審核通過比較快就用到現在了，剩下兩間沒有用過。ACE跟MAX有個優點就是有實體店鋪，而且ACE開設的點其實離我公司蠻近的，我之前有進去裡面跟店長Simon聊聊天，人很好也很熱情，給了我很多有用的資訊(還送我一個鑰匙圈XD)，大家如果有興趣的話也可以去看看，ACE三不五時就推出一些活動，可以關注一下他們。

派網

派網我主要是拿來做網格交易，因為幣安雖然也有網格交易可以做，但在設置上的細節幣安不如派網，派網的設置可以做到非常細，而且要額外在加碼也很方便(幣安沒辦法額外加碼)，所以我資金想要投入現貨去做網格交易時我會透過派網來操作。派網除了網格交易還有其他很多種類的機器人(自動化交易)可以使用，有興趣的話可以看看他們官網的介紹。

BingX

BingX主打的是合約交易，它們有兩種模式：標準合約與專業合約，專業合約是像幣安的合約交易那種介面，而標準合約就是簡化版的，比較適合新手去做，你可以很直覺的就在面板上決定要做多或做空，並且設置資金投入量與停損停利點位。除此之外，BingX的跟單我覺得比較方便，幣安雖然也有跟單服務，但是要透過第三方TraderWagon，也就是說你得必須跳出到另外的畫面去設置，而BingX在跟單服務上是屬於一站式的，你如果對自己的交易技術有信心的話也可以在這裡申請成為交易員，創造另外一份收入。

以上四間就是我常用的加密貨幣交易所，推薦給各位做參考。

24小時都可交易加密貨幣

台股只有在早上九點到下午一點半可交易，那你可能會覺得沒關係，到了晚上還有美股可以交易，但即使如此六日仍然是要休息的，世界各國的股市在假日都沒有開，但加密貨幣的交易可以滿足你時時想要下單的需求，不論你是熱愛交易也好，或者是覺得在台股休市時需要有標的可以對沖風險也好，加密貨幣都會是你最好的選擇。

而且有一個還蠻有趣的現象，就是比特幣的走勢與台股是高度相關，我想主因是在於加密貨幣的走勢近年開始與美國的科技股逐漸重疊，而台股的走勢又往往是跟著美股的方向走，所以如果你在六日發現有什麼壞消息擔心可能會影響到星期一的開盤，你可以在假日時利用加密貨幣交易反向沖銷風險，保護自己台股的資產。

誰適合來做加密貨幣？

依據我自己操作的經驗，我認為小資族很適合加密貨幣交易，原因在於你可以用很少的資金就開始啟動你的交易之旅，我們做股票或者期貨都至少要好幾萬，但加密貨幣通常最低交易額是10U，所以你準備個100美金也就綽綽有餘，而且如果是做合約交易，你可以自己決定要投入多少的資金以及槓桿，我是不太建議用超過20倍的槓桿啦，因為那樣風險太大了，用預設20倍的槓桿操作即可(台指期的槓桿也是差不多20倍左右)，所以社會新鮮人、大學生如果資金不多，可以把加密貨幣納入你的投資標的內，如果你沒有把握能做的好，至少也要從現在開始研究關於加密貨幣交易相關的知識。

至於退休族我覺得不勉強，畢竟這個年齡層希望的就是穩定，那就乖乖的去存股買股票就好，但如果你是活到老學到老的人，其實也可以試試看一些比較穩定的投資項目，例如穩定幣的定存，概念上跟你做美金定存差不多，但利息比銀行給你的要來得優異許多。或是做網格交易，這是一個我很推崇的交易方式，如果身為退休族的你對加密貨幣投資沒有興趣，我會希望你在台股的投資上面也試試看網格交易的方法，你會很驚訝這方法是非常簡單易懂但又能帶給你不錯報酬的方法。如果想要知道更多的加密貨幣教學，可以在我的網站內輸入你想知道的關鍵字。

補充資料

Coinmarketcap(查看交易所排名)

Certified(查看交易所安全性)

Tradingview(圖表與技術分析)

Investopedia(國外的大型投資網站)

加密貨幣的風險(常見的加密貨幣詐騙)

常見問題