投資理財雖然聽起來很美好，可以讓你財富自由，實現你的夢想，但過程卻是辛苦的，因為大部分的人總是在股市裡追高殺低，掙扎是否應該要認賠停損，或者是想停利出場卻又怕少賺到後面一大段。如果現在跟你分享一套有紀律的方法，可以幫你擺脫以上的困擾，而且簡單易學又好上手，你是否會有興趣呢？這套方法，就是：網格交易。
什麼是網格交易？
網格交易的核心理念是簡單而強大的：“低買高賣”。這種策略的關鍵思想在於將價格範圍劃分為一系列價格網格，並在這些價格網格之間進行交易。這些價格網格的設定可根據您的需求和市場條件進行調整。
網格交易的基本原則
在進行網格交易時，有幾個基本原則需要遵循：
1. 價格範圍劃分
首先，您需要選擇一個適當的價格範圍，並將其劃分為價格網格。這個範圍通常是由您的市場分析和風險承受能力來確定的。
2. 分批投資
與一次性投入全部資金不同，網格交易策略鼓勵您在價格下跌時分批進行投資。這意味着您會逐漸買入資產，以平均購入成本。
3. 不受情緒干擾
網格交易的決策是基於價格規則和預定計劃的，而不受情緒的影響。這有助於投資者避免在情緒高漲或恐慌時做出決策。
4. 持續交易
無論市場是上漲還是下跌，網格交易策略都可以持續執行交易。這意味著您不需要準確預測市場趨勢，而是依靠價格波動來獲取回報。
網格交易的優勢
網格交易策略具有多重優勢，使其成為廣大投資者的首選：
- 1. 情緒管理：網格交易通過機械的規則和策略進行，不受情緒的影響。這有助於投資者避免在情緒高漲或恐慌時做出決策。
- 2. 風險分散：通過分批投資和價格網格的使用，網格交易可以幫助您分散風險，降低單次投資的影響。
- 3. 持續盈利：網格交易策略可以在價格波動的市場中持續盈利，無需嘗試準確預測市場的未來走勢。
- 4. 適用廣泛：網格交易不僅適用於股票市場，還可以用於加密貨幣市場以及其他金融市場，具有廣泛的應用性。
投資最困難的問題:情緒影響、沒有一套方法
大多數的投資人，在做買賣時很容易受到情緒影響，當價格創新高時就急著想要買進，覺得再不進場就來不及了，結果一進場就被套牢，而大跌時則是擔心是不是還會繼續破新低，所以急忙認賠殺出，結果殺在最低點(這種情況被稱為FOMO)。
其實一旦撇除掉情緒影響，照著買賣計畫去進行，每個人都是有機會可以在市場上獲利的。對於會寫程式的人來說，這很容易處理，把條件寫一寫讓電腦去幫你執行買賣就好；對於資深的交易者來說，用一套技術分析來進出場，並且規畫好資金控管雨停損，也是一件不難的事情。
但問題來了，大部分的人其實都是市場小白，看不懂技術分析或者沒有自己的一套方法，也不懂得如何寫程式(買別人的程式還有可能買到爛貨)，那還能依靠什麼？網格交易就是針對大部分的普通人都能夠輕易上手的一套交易方法。
交易賺錢的精隨:買低賣高
交易想要獲利，關鍵就只是四個字，”買低賣高“，講完了。
技術分析不就是如此嗎？在低檔區買進，在高檔區賣出。甚至在現實生活中不也是如此嗎？假如你是一名菜攤老闆，你一定是低價買進青菜，再高價賣出給客戶吧！如果今天進價的成本變高，那賣價自然也跟著提高就是了。
所以現在，我們不要去談技術分析，也不要去想挑選青菜的秘訣，就單純回到問題的根源：價格。讓價格來去告訴我們現在的行動，一切就變得簡單了。
我給新手的建議：網格交易條件限制
在進入網格交易的介紹方法之前，我們要先來談一談它的限制，因為這很重要，必須先講清楚規則。
第一，標的物體質健全，你無法想像它會消失。在台股市場，你可以選擇像是0050、台積電、中華電信這類的股票，如果台積電或是中華電信會下市，那我其實不擔心我股票的虧損，我擔心的會是台灣怎麼了？該逃難了嗎？在虛擬貨幣市場，套入同樣的概念，那麼我們可以考慮BTC、ETH來做為投資標的。
第二，標的物交易量要夠大。如果不夠大，會遇到想買買不到，想賣賣不掉的困擾，這樣會打亂我們的計畫。
第三，不開槓桿，不做有到期日的標的物。
融資去做網格交易，會有還息壓力，如果好死不死都刷不到網格沒有獲利，手上資金又剩得不夠，就變成是被迫要賣掉換錢來還債，這樣會打亂計畫。
用期貨開槓桿，假設很不幸在開始網格交易之後，價格一路向下貫穿，那麼你就會向下一直不斷做多，又因為槓桿的關係，實際上你操作的資金量已經是遠遠大於你能承受的程度，到最後就是爆倉斷頭。
用選擇權做網格，會因為有時間價值流逝的關係，做買方如果遇到盤整，很容易權利金被吃光光，做賣方的話盤整是會賺錢，但跟期貨一樣，也是怕價格往單一方向發展，這樣逆勢操作的情況下很容易爆倉斷頭。如果要用選擇權賣方操作，可以利用概念方法類似的The Wheel來做。
而且期貨與選擇權有到期日，很有可能你的網格都還沒發揮功用，就遇到結算，全部都要轉倉，在這個轉倉的過程中會有成本耗損，對你的網格交易計畫也是不利因素。但我曉得一定還是會有人想要去用期貨、選擇權做網格，那我能給的建議就是盡量把槓桿縮小，並且要設立停損機制。
註：2023/9/9補充，我找到了適合用合約(期貨)開槓桿做網格交易的標的物(ETH/BTC)，詳細說明請參考使用ETH/BTC來做合約網格，我的心得與你分享
範例：網格交易具體方法
該注意的條件限制說完，我們才能進入重頭戲，那就是應該要如何來做網格交易。
首先，決定好你的間距，通常會分為等差或等比，等差就是像1、1.2、1.4、1.6、1.8、2…這樣，每格間距都是0.2，等比則是1、1.2、1.44、1.728、2.0736、2.488…這樣，每隔間距都是20%。等差或是等比通常是沒有太大差異，長期下來報酬是差不多的，除非價格真的拉開到很大的距離，等差跟等比才會有明顯的差距。
現在我們用0050來做為範例說明，以130作為起始點，每次上漲或下跌5元我就動作。也就是說我要用等差的方法，設定每格間距5元。
下一步，決定我要投入的總資金量，並且在一開始就先買入一半的資金量。例如我準備了10萬元，那麼一開始我要買進5萬元的0050當作是我的基礎倉位。如果一開始沒有買進，進場之後遇到上漲會沒事情做喔！那如果遇到下跌，我就開始分批投入我剩餘的5萬元進場，每次下跌我要買入約5000元的股票(但可能不會剛好5000，例如跌到120的時候買入41股0050大約是4920元)
利用這樣來來回的操作，每一個橘色對上藍色的交易，就會替你生出5000元左右的獲利，這就是網格交易的厲害之處，不要去想是漲是跌，一切交給價格去做決定。
這邊要小小注意一件事情，下去後第一次勾回來的上漲，不賣出，同理，上去後第一次凹回來的下跌，不買進。原因是如果你在這些位置做買進賣出，會抵消掉前面的布局。
所以如果價格很不湊巧剛好在這位置一直不斷來回，例如112~117，不斷穿來穿去115這個位置，那都是不動作的，不然在這裡買進賣出買進賣出，賺不到錢又虧了稅費。
以上，就是網格交易的介紹，很簡單吧！連我阿嬤都會操作。只要慎選標的(台股是建議0050，加密貨幣是建議BTC，切記不開槓桿)，然後照計畫進行，你不需要去預測漲跌、不需要會寫程式交易、不需要懂技術分析、不需要被情緒影響，照著計劃去買賣即可。
(推薦參考書籍:網格交易策略，不流淚的選股與交易方法)
加密貨幣可以輕鬆設定網格交易(股票未來有機會普及)
大家可能會很好奇，這系列明明是講加密貨幣，為什麼前面要用股票作介紹？原因是我認為網格交易這個方法真的很好用，不論男女老少、股齡資深資淺，所有人都可以用，因此我不希望大家被限定在只有虛擬貨幣才做這件事情，最好是你一般的股票投資也使用這樣的方法。若你是存股族，不會受到市場情緒影響，那也很恭喜你，你有一套方法在應對股市了，但如果你不是存股族，又總是受到影響、追漲殺跌沒賺錢，那我真的很推薦你使用網格交易這套方法來獲利。
不過話說回來，雖然說股票用網格交易也是可以，但其實用虛擬貨幣會更方便，因為在幣圈這是非常盛行的交易方式，盛行到不論是幣安、派網或其他的加密貨幣交易所，都已經寫好機器人幫你去做網格交易，你只要設定參數即可，而且是自動幫你做買賣，台股目前我還沒看到有哪間券商推出這樣的服務，所以網格交易還是得自己動手做。
在幣安，你只需要簡單的填入上下界，以及要分成幾份網格，這樣就搞定了，你甚至可以讓系統AI根據過去歷史資料幫你速算出現在適合的參數
(系統推薦&自設參數)
(這裡是我在幣安的網格交易)
在派網，也是可以讓系統自己跑出適合的參數，也可以自己設定，而派網比起幣安，我覺得更加人性化，因為可以微調的地方更多，所以如果要開網格，除了幣安之外大家也可以考慮派網
這個我才剛開沒多久，之後我會在派網的介紹文章那邊更新這份網格交易的情況。
派網的特色在於有很多自動交易機器人可以使用，其中我最推薦網格交易機器人，派網的完整介紹：派網Pionex加密貨幣交易所介紹
股票交易未來有機會普及
目前台股投資好像主流還是定期定額，網格交易我看只有少數人提及，但我相信在未來會變得普遍，因為這種交易方式能有效解決很多新手與不能盯盤的人的痛點，一切只要照表操課進行即可，而且就我所知已經有券商在著手進行自動化去做網格交易的方法，等到推出時我再來介紹給各位。
網格交易的網格數
加密貨幣
在加密貨幣交易所的設定比較方便，你先設定好上界與下界，並決定要多少網格數，系統就會自動幫你去規劃出在什麼價位要做網格買賣，所以假設你抓100~600，設定網格數要500格，如果是用等差數列，那就會是100、101、102、…、600。
台股
台股的部分目前我是沒看到券商推自動化設定，而且做法上比較偏向不先設定上界與下界，而是直接先規劃漲多少賣跌多少買，所以目前在台股領域我觀察到的主流作法比較偏向無限網格的概念，網格數不限，每個月有工資收入就撥一部分進入到網格交易的系統裡。
兩者之間的比較
我會比較喜歡加密貨幣的自動化設定，因為只要抓好上下界(支撐壓力)，並且決定網格數，這樣就搞定了，而且系統會很貼心地告訴你扣除掉手續費，每格利潤有多少。
而台股目前普遍而言極少券商提供這種自動化工具，或者有提供但每個月須要額外付費，那我們自己設定的話，就需要透過Excel表格來做輔助，並且透過VBA自動下單或設定推播通知，稍嫌麻煩，另外還要注意資金是否足夠以免違約交割，以及股票網格交易每格利潤是否足以cover手續費，這些都是目前在台股做網格交易的痛點，因此當我知道有某間券商已經開始在設計台股網格自動交易的時候，我是真的蠻期待的！
網格設定建議：利潤與風險
設定價格範圍
根據市場的歷史行為和未來趨勢，合理設定您的網格交易的最高價格和最低價格。價格範圍應該能夠覆蓋預期的價格波動範圍，從而為您提供較多的交易機會。
網格密度
網格密度即網格之間的價格差異。更高的密度意味著更頻繁的交易機會，但每筆交易的潛在利潤可能較小；相反，較低的密度可能提供更大的單筆利潤，但交易頻率較低。
資金分配
合理分配資金至網格交易中。不宜將所有資金投入單一策略，以避免過度集中風險。
風險管理
設定止損點以控制風險。若市場價格突破您的預期範圍，止損點將幫助您減少損失。
小結
網格設定如果格數太少，可能刷不到網格而導致資金閒置過久，所以可以抓利潤設定在0.15%左右的範圍，讓密度較高比較容易刷到網格製造利潤， 是一個能追求獲利且不致於支付過多手續費的網格設定。
我對於網格交易的心得感想與建議
網格交易是一個我非常推薦各位去使用的交易方法，即使你對於交易加密貨幣沒有興趣或沒有信心，也拜託大家要在股票交易上使用這套方法，因為它可以幫助到你非常非常多。只要記得選擇 1.無法想像會消失不見 2.交易量夠大 3.不開槓桿不做有到期日的商品，舉例來說：台股可考慮0050，美股可考慮VTI或VOO，加密貨幣則是考慮BTC
若你願意嘗試加密貨幣交易，但一開始不知道該如何做的話，我很推薦先從網格交易開始著手進行，不論是在幣安或是在派網都是不錯的選擇(我推薦派網，加密貨幣網格交易用派網最適合)
如果大家對於這樣的交易方法有興趣，下一篇文章我會介紹一個工具來搭配網格交易：樂活五線譜。它其實也是網格交易，而我拿它來作為高低點的判斷，也就是說我們要在網格交易之中在做一次網格交易！
常見問題
Q:網格交易會賠錢嗎？虧錢怎麼辦？
A:是的，網格交易同樣有可能虧損。網格交易雖然是一種相對穩健的策略，但它並不是百分之百無風險的。
先講不開槓桿的部分，如果是以現貨網格而言，只要你選擇的標的是
- 不會下市的股票(例如指數型ETF)
- 或者不要是從歷史高點一路跌到個位數(例如當紅的飆股就不適合網格，大起大落)
那現貨網格其實獲利的機會非常高，只要有耐心讓它幫你低買高賣，獲利自然會慢慢累積出來，如果你前置條件都有確實做到，通常虧錢也只是暫時的(帳面上)，時間拉長網格交易能替你轉虧為盈。
那如果是合約網格，也就是開槓桿去操作的話，我比較不建議新手這麼做，如果要做，請把槓桿放低，然後選擇漲跌關聯性具有高度相關的標的物，例如以我為例，我選擇的是ETH/BTC這個交易對，這個我有做合約網格。
Q:網格交易如何賺錢？
A:網格交易的主要原則是在價格波動的情況下，以穩健的方式進行交易，賺取價格差異。低買高賣，不斷重複循環。
Q:合約網格會爆倉嗎？
A:當然會，因為是保證金交易，所以我真的強烈建議新手還是做現貨網格就好。要開槓桿去做合約網格，請把槓桿放低，因為這樣才能增加存活在場上的機率，其次則是選擇上下漲跌在一個區間內的標的物，除了加密貨幣之外，外匯交易領域內，有些貨幣兌也有這樣的特性，大家可以自行研究。
合約網格交易可以帶來高度的潛在利潤，但也伴隨著相應的風險，包括爆倉風險。在進行這種交易之前，建議您深入了解市場、掌握風險管理技巧，以及謹慎選擇槓桿倍數，以確保您的交易風險得到有效管理。
網格交易重點整理
1.網格交易就是低買高賣，規則簡單不用煩惱太多，而且符合人性，對新手是非常適合的策略。
2.選擇一個不會歸零的標的物，例如指數型ETF。因為如果會歸零，網格交易也是會虧損。
3.網格交易非常適合震盪行情的趨勢，畢竟有上有下就會有買賣，每完成一次買賣就會有一格獲利。網格交易比較不擅長處理單邊發展的行情，大漲倒是還好，只是少賺一些而已，就怕大跌一路跌到趨近於0，所以使用網格交易之前可以透過樂活五線譜的工具幫忙判斷。
4.新手不建議開槓桿，也不要操作有結算日會到期的商品。
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