在幣圈打混的人一定多多少少都有聽過”珍惜生命，遠離合約”這句話，今天我們就來討論虛擬貨幣合約交易的風險，以及這句話它的合理性吧！
- 合約真的有這麼可怕嗎？我們先來討論合約存在的意義
- 不可輕忽風險！無視風險的存在，不論你是否操作加密貨幣，最後都會出事
- 對待風險應該如何防範？2個方法與你分享
合約交易存在的意義
由於合約是保證金交易，也就是說你可以用1萬元的資金去做20萬元的事情，甚至是50萬、100萬，所以當你有現貨需要保護的時候，你可以用另外一筆較小的資金去反向操作，舉例來說，你手上有價值100萬的現貨，基於某些理由你不能賣掉它，你又擔心短期內會有大跌的風險導致損失，所以你用1萬元的資金開100倍槓桿去做空，如此一來兩邊相抵，下跌風險就被抵銷掉了，但相對的，上漲的話現貨賺到的就會被合約的虧損吃掉。這樣的行為，就叫做避險，利用合約來保護你現貨部位，這也是合約一開始存在的意義。
但既然我們可以用1萬元的資金去做20萬甚至更高的事情，人性是貪婪的，如果我們手上沒有現貨部位要保護，卻仍然去做合約交易，那這個就是屬於投機行為。注意！投機並沒有不好(亂做亂搞才是不好的)，這個市場需要有做投機交易的人，整體市場才會健全，因為投機交易者可以增加市場的流動性，讓想買或想賣的人能成交，而且越多人交易，價格就越接近理論價，不會因為流動性風險而產生買價或賣價偏離正常成交價的範圍，因此也不要把投機給看作是不好的行為(我想投機之所以看起來很負面，是受到成語投機取巧的影響)。
所以合約交易，除了可以讓人避險，也可以讓投機者去用少量資金參與市場交易，讓大家各取所需、皆大歡喜。
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風險的概念
那問題是出在哪呢？為什麼大家說”珍惜生命，遠離合約”？原因就在於合約可以開槓桿，而多數人又會被貪婪沖昏腦袋，做超出自己能承受的範圍。如果是現貨交易無槓桿，你多少錢就只能做多少事，如果真的遇到下跌賠錢，最慘最慘就是歸0罷了。而且不開槓桿，看錯一元就是賠一元，開了槓桿(假設是20倍)，看錯一元卻是賠20元，再加上很多小資族只放少少的錢，動不動就被砍倉砍砍砍，最慘的情況就是剛被砍倉結果行情立刻往反方向噴出，如果是現貨交易，此時會慢慢轉虧為盈，但合約交易由於你剛剛被砍倉了，接下來的行情也就與你無關了。
所以總結一句話，風險是來自於人性的貪婪。你若控管好你的風險，其實合約交易會是一把利器，幫助你創造更多的獲利，但心中若只剩下貪念，動不動就想歐印，動不動就想凹單，這把利器只會劃傷自己。
如何防範合約交易風險
防範風險發生，最主要有兩大關鍵一定要做到！
1.資金控管：
考考大家一個問題，如果你的勝率是99%，超級厲害的勝率，可是你每把都歐印，請問你最後的資產會是多少？答案是0。因為只要遇到一次1%的失敗，你就全部資金掰掰。而大多數的慘案，都是勝率不高卻又壓下大筆資金，那結局不也是跟我們這個舉例一樣嗎？我們說個比較貼近真實的情況吧：勝率45%，資金壓30%，運氣不好撞個幾次牆資產馬上縮水一大半，這就是大部分韭菜的情況呀！
我建議各位新手可以先以這樣的條件作為基準點：20倍槓桿，5%資金。在這樣的條件下，你其實仍然處在一個安全的範圍內，因為5% * 20倍 = 100%，你其實並不算是有開到槓桿。先去感受一下這樣的操作對你來說是否可以接受，如果覺得有壓力，調成10倍槓桿甚至5倍槓桿也行。測試完你的耐受度之後，你可以嘗試看看同一時間持有3支不同的交易對，也就是說5% * 20倍 * 3，這樣你就有利用到槓桿了，再來下一步也很重要，停損。
2.停損：
不論如何，一定都要設停損，停損我自己是抓前高前低，有些人是用%數，這倒是無所謂，我覺得有設就好。不過我個人還是比較喜歡以盤勢來做決定而非%數，畢竟行情要怎麼走跟你的資金%數沒有太大關係呀！可是有設總比沒設好，但你別設什麼20%、30%這種大範圍的，你這樣有設也是跟沒設一樣，設個5%~10%吧，但我還是建議用行情的前高前低來當作是停損點會比較好。
另外我也建議可以設一下停利，停利我是用亞當理論去設的，這邊簡單說的話就是你拿前面的跌幅翻上去當漲幅(反之亦然)，就能抓到滿足點，在這個位置設停利對你來說比較好。原本我做選擇權其實是不太喜歡設停利的，我都是讓市場帶我出場，但幣圈有一點比較變態，就是很常會發生碰一下就往反方向跑的情況(插針)，為了避免抱上抱下一場空，所以我在幣圈交易是會設停損停利的(或叫做止盈止損)。
綜合第一與第二點，你的三支交易對會各自有自己的停損出場點，如果多空部位不同，甚至能有互補的作用。如此一來你既能享受到槓桿帶給你的效益，又能降低風險，這是我認為對新手來說較好的防範風險方式。各位若是有更好的資金控管與停損方式，也歡迎在底下留言跟大家分享喔！
總結
珍惜生命，要遠離的不是合約，而是貪念，否則你若是在現貨亂操作，其實也是一樣會受傷很嚴重，只差在不會負債而已，但還是賠錢呀！做好資金控管與停損才是珍惜你資產的方式，而不是遠離或逃避。如果你對於合約交易有興趣，可以參考我之前寫的關於亞當理論的介紹文章，這個方法很適用於剛加入的新手來做交易。
另外我也想說，任何事情都會有解決辦法，不要輕易想不開，想想看愛你的人會有多傷心吧。負債的部分試著去協商看看，利息高的盡快先還掉，多兼幾份工作先應急一下，開銷也盡量壓到最低，當然如果可以的話，希望大家是不要走到負債那一步。全年無休的自殺防治守護者-安心專線1925
常見問題
如何避免爆倉？
建議投入的資金%數不要太多，先以5%作為基準，再慢慢做調整。在進場後設定停損點位，如果被市場掃出去就乖乖出去，不要凹單。每次虧損的額度不應該超過你投資資金的5%，但如果可以的話希望你能把最大虧損控制在2%以內。
可以借貸來操作合約(期貨)嗎？
萬萬不可！合約本身已經具有槓桿的特性，不論是獲利或是虧損都會被放大。借貸來投資會有還款的壓力，有壓力就會導致你無法做出合理的判斷，選擇下大注甚至是all in，一旦看錯就會全部資金化為烏有。
操作合約應該先上課還是自己摸索？
先買書或借書來看，投資理財的方式雖然看似很多種，但其實大道至簡，最後都是殊途同歸，所以你看書看得越多就有能力歸納並整理出一套交易邏輯。如果整理不出來，至少你也有基礎能力去辨識市面上的交易課程是否真的有料，從而決定要上哪位老師的課程。
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