大家對於加密貨幣的交易主要的印象大概都是波動很大、風險很大，對吧？也因此有些人會說”珍惜生命，遠離合約”，甚至是完全不敢接觸關於幣圈交易的任何選項。

以我的觀點而言，我是認為幣圈交易利大於弊，但在講利之前，我們應該還是要先對新手設一個保護，讓想要接觸加密貨幣交易的新手知道究竟風險在哪裡，以及應該要如何預防、如何建立正確的交易心態。

其實你只要善用一些設置，例如資金控管、下單內建的”停損機制”，或是”冷靜期“，以及不要抱有FOMO的心態，這對你來說就已經建立起良好的心態保護了。在新手時期就建立正確的心態去做交易，才是一個對自己負責任的交易者。

先談加密貨幣的風險

加密貨幣風險有哪些

首先我們先來盤點一下加密貨幣有哪些風險：

1.交易所風險

最擔心的事情就是加密貨幣交易所倒閉，如果是台灣期貨交易所倒閉、芝加哥商品交易所倒閉，我們都會預期政府會出手相救。但加密貨幣交易所若是倒閉，很難預期政府會出手幫忙。所以不論是這間交易所是正派經營但不幸倒閉，或是本來就是想要推出來圈錢的，交易所消失不見這都是我們必須要考量的風險之一。

2.錢包風險

錢包有分冷錢包與熱錢包，冷錢包的安全性較高，熱錢包則有被盜取的風險。不過安全性高相對來說就是方便性低，而大部分做加密貨幣交易的人都是在做現貨交易或合約交易，比較少有人是買了放在冷錢包然後就不動的，因此仍有一定程度的受害者是因為錢包被駭客入侵而盜走資產。

3.政治風險/監管風險

目前加密貨幣仍然在摸索中，目前我的觀察看起來方向是逐步地在走向受政府監管的路上(似乎與原本的去中心化背道而馳？)，受監管有好有壞，但我這邊不是要評論受監管的問題，而是你所在的國家是否會因為你的政府一聲令下而導致你不再方便的使用或交易加密貨幣？

4.駭客

前面提到的交易所風險、錢包風險，其實有很大一部分的因素也是受到駭客影響，畢竟駭客無處不在，但除此之外還有一個地方，就是你的電腦，即使你可能避開了交易所風險、錢包風險，但仍然有可能你自己的電腦就已經被駭了，可能只是因為你的一時大意點到了釣魚連結或者是假的通知信件，資產就在一夕之間被駭客拿走。

5.詐騙

只要是跟投資理財相相關的領域都會有詐騙，但很遺憾，幣圈的詐騙卻是異常的多。在之前我的頻道有上傳過一部影片踢爆Token Sets就是詐騙，但很可惜還是很多人受騙。這種類型的詐騙會用高到不合理的報酬率來吸引你投入資產，等待時機成熟時就割韭菜跑人。

除了上述類型的龐氏詐騙，還有常見的像是老師報明牌、假交易所連結騙你填個資、交友網站帥哥美女騙你投資…等，都跟傳統看到的股票詐騙很像，但痛苦的是加密資產一但被騙走，要追回來的機率趨近於0。

交易者自身的風險

說完了外部風險，在來我們講講內部的，也就是交易者自身的問題。

1.凹單不停損

停損是一件很違反人性的事情，因為你的腦袋看到現在帳面是損失的，你的腦袋會告訴你什麼？”再觀望一下，說不定等等就反彈了”諸如此類的話，所以很多新手看到虧損是沒有勇氣斷尾求生的，到最後就是看著損失一步步擴大，然後歸零。

2.重倉或高槓桿

另外一個蠻常見的就是因為貪心而下重倉，或者是把槓桿調到非常非常高，想說只要看對噴出馬上就能變成大富翁，但這樣的做法相對也是在犧牲你部位的容錯率，我們做個舉例，假如你原本100元的資金並且沒開槓桿去做多，你如果設定20元的停損，你可以承受價格從100跌到80(20%的帳面虧損)。但如果你開50倍槓桿，你的容錯率只剩0.4元，也就是說跟原本相比，沒開槓桿你可以看到價格從100變80都還有餘裕，但開50倍槓桿的話，當價格從100跌到99.6你就已經是帳面虧損20元了！

並不是說開槓桿就是壞事，做投資理財行為多多少少都需要開一些槓桿，但槓桿開太大很容易加速滅亡，但這往往也是很多人因為貪心而導致的問題，所以麻煩各位一定要注意，不要下重倉、不要開過大的槓桿。

哪些方法可以降低風險？

回到主題來說，我們要如何降低風險保護自己的財產安全？主要有以下幾個方法：

1.投入少量資金

只要拿你可以動用的資金其中的5%來交易加密貨幣就好，假如真的很不幸遇到交易所倒閉或者加密資產被駭，對你最大的傷害是你投資資金的5%，舉例來說，你有100萬的資金可以做投資理財，其中5萬拿來做加密貨幣交易，其餘的95萬看是要買台股0050還是基金都行。風險較高的就投入少一點的資產，風險較低的就投入多一點的資產。

2.選擇優良的交易所

不要把資金投入在來路不明的交易所，各位可以上coinmarketcap查看哪間交易所的成交量大。為什麼要找成交量大的交易所？答案很簡單，因為大家會用腳投票，自己去找到最信任的交易所來做交易，所以交易量越大代表越多人信任這間交易所的安全性。

我自己最常使用的是幣安，因為它的交易量是世界排名第一(不論是現貨或者是衍生品)，前幾名的交易所都可以考慮。如果你對幣安開戶有興趣，可以參考我之前寫的文章：5個步驟完整學會在幣安註冊開戶以及出入金

*2022/11/10補充：幣圈真的是風險好大，即使是選擇頭幾名的交易所，如果選到FTX現在也還是會爆掉，所以我真的建議各位不要在幣圈這邊壓身家，用你的5%投資資金去操作合約交易就好。

3.雙重驗證、不隨意點擊陌生連結

不要偷懶而不去做安全設定，雙重驗證可以保護你的資產不會輕易被駭客盜走。除此之外，也不要隨意點擊陌生連結，甚至要抱有很高的警覺心，像是有些壞人會做一個很相似的釣魚網站，網址也做得很相似，例如幣安的網址名稱是www.binance.com，壞人可能會去註冊一個binanncee之類的網站，然後首頁也做的以假亂真，一但你不注意就有可能會在不知不覺中把自己的帳號密碼洩漏出去。我建議你可以把正確的交易所網址加入到你的書籤，以後想要登入就按你的書籤連結就好。如果是收到簡訊連結也要仔細看它的連結名稱是不是https開頭、網址名稱是否正確。

4.對於好到不合理的報酬要保持強烈懷疑

龐氏騙局的特徵就是用高到令人髮指的報酬吸引人加入，其實你靜下心來判斷一定能知道這是騙人的，但太多人經不起誘惑，明明在潛意識中知道哪裡怪怪的，但還是對於他們標榜的高報酬流口水。我的建議是如果看到高到不合理的報酬，寧可信其騙，也不要輕易地踏進去。這世界能投資的東西有很多，並不是非得單戀這個不可。

5.資金控管與停損(以及冷靜期)

資金控管與停損，這個課題並不是交易加密貨幣才需要修練，不論你是做股票交易或是期權交易，都要有這個觀念。但真要說的話這個議題又有點太過龐大，因為針對不同的交易模式，會有不同的程度與方法

這裡我就簡單地分享一下我的看法，除了一開始所說的投入5%的可動用資金之外，你在每次交易的時候也是抓5%的資金，用實際數字來做舉例，假設你有100萬，那麼你投入在加密貨幣交易上的資金就是抓5萬，這5萬其中的5%(2500元)就是你每次交易時可以動用的資金，這是一個你可以參考的資金控管range，你在想想看依照你的交易邏輯與操作方式，去放寬或縮緊一點。至於槓桿，用預設的20倍即可，如果覺得太高可以降低成10倍或5倍。不需要覺得20倍槓桿很高很可怕，因為台指期的槓桿也差不多是20倍左右。

至於停損，我的方法是找前高前低來作為我的停損點，那如果你不太確定要怎麼找停損點，有個方法我認為也蠻簡單的，英文叫做trailing stop，中文有人翻做移動停損或者是追蹤停損，利用這個方法你的停損點會隨著你的獲利移動，所以當行情發展到某個程度的時候，其實你的停損點也早就已經變成是停利點了，這個方法簡單好用，推薦給新手。在幣安有關於trailing stop的說明：如何使用現貨跟踪委託訂單

關於幣安冷靜期的說明，可以參考這篇文章：什麼是冷靜期功能及如何使用？

總結

這篇文章跟大家分享了加密貨幣交易的風險以及如何防範的方法，但我認為最重要的事情是做事要有計畫。在開始交易之前就先擬定好你的交易計畫，發生什麼事情該怎麼做，這樣心態比較不容易受影響。一但受影響，就容易產生FOMO心態，覺得現在再不上車就來不及了，怕現在不買仿佛就錯過只有一次的機會，但我要跟各位說，放輕鬆，市場永遠都在那裏，你這次機會錯過了都還會有下次，不要因為FOMO而急躁進場，反而把自己的成本給拉高了，交易最重要的事情就是買低賣高，買的不夠低你的獲利空間自然就出不來，那長久下來要怎麼賺錢呢對不對？

既然要做計劃，那自然就要做好很多很多的功課，這也是幣圈很流行的一句話，Do your own research(DYOR)。做好功課，才不會人云亦云，也才不會動不動就想要進場，也比較能夠照著自己的步調前進。

對於加密貨幣交易，我的建議是大膽嘗試但小心提防，我個人認為的好處有兩點，第一個是資金小就能開始，以台指期為例，你不可能準備個2、3萬新台幣就想進場，因為有最低一口要多少保證金的限制，但是加密貨幣的交易並沒有口數這種東西，也就沒有一口要多少保證金這種概念，你其實就是多少錢做多少事，所以你可以準備少少1000美金去做就很有餘裕，通常最低的投入資金是10U，所以1000U甚至更低一點100、200U，對於新加入想要嘗試看看的新手而言已經很足夠了。

第二個是加密貨幣的漲跌幅很大，大才有空間可以操作，雖然這在很多人眼裡是缺點，覺得波動好大好可怕，但我反而認為這是一個機會。試想，如果一個標的物的漲跌都是只有1%以內，除非它一直往同一個方向前進，不然表現出來的樣貌不就是緩漲緩跌嗎？對於小資族來說，把資產投入在一個緩漲緩跌的標的物上，效益其實並不高，所以小資族就應該要找到波動大的標的物來操作才會比較有幫助。假如很不幸你並不太習慣加密貨幣交易，最慘最慘的情況是你賠掉投資資金的5%，但如果你是有計畫的在執行你的交易，並且能夠穩定獲利，那麼把這些獲利領出看是要去犒賞自己或者轉成去投資在ETF上面不也是挺好的嗎？