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Home 股票

利息保障倍數是什麼?如何計算?在哪查詢?

by OP凱文
2023-06-23 - Updated on 2024-05-09
in 股票
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利息保障倍數
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在財務風險評估中,利息保障倍數揭示了一家公司償還利息的能力,並反映了該公司的財務安全狀況。本文將介紹利息保障倍數的計算方法,比較高和低的利息保障倍數,並討論它的重要性和需要注意的事項。

注重基本面的投資人,主要會分析綜合損益表來瞭解公司流動比的表現。

內容目錄

Toggle
  • 利息保障倍數是什麼
  • 利息保障倍數如何計算
  • 在哪裡查詢利息保障倍數
  • 利息保障倍數如何比較
  • 利息保障倍數需要注意什麼
  • 台股券商整理表格

利息保障倍數是什麼

利息保障倍數(Interest Coverage Ratio,又稱利息覆蓋率)是一種用於評估公司償付利息能力的財務比率,它顯示了公司在應付利息費用前,可用於支付利息的稅前利潤(或營業利潤)的倍數。

利息保障倍數 = (稅前利潤 + 利息費用 ) / 利息費用

該比率通常用於判定公司的長期債務支付能力,並對公司的財務風險進行評估。如果利息保障倍數較高,則表明公司支付利息的能力強,財務風險相對較低。如果利息保障倍數較低,則意味著公司支付利息的壓力大,如果公司的營業利潤有所下降,可能導致公司無法支付利息,從而引發財務危機。

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利息保障倍數如何計算

以下是一個簡單的計算範例:

假設一家公司的年度稅前利潤為500萬元,該年度的利息費用為50萬元,則該公司的利息保障倍數為:

利息保障倍數 = (500萬元 + 50萬元) / 50萬元 = 11倍

這個比率表明該公司有著足夠的獲利,使得他們能夠支付利息的能力有11倍的保護。

在哪裡查詢利息保障倍數

台積電利息保障倍數(財報狗)
圖片來源:財報狗

圖片範例是台積電的利息保障倍數,在財報狗的個股查詢功能可以看到每一檔股票的利息保障倍數,同時也可以查到其他的財務指標,例如流動比、速動比。

延伸閱讀:財報狗介紹

利息保障倍數如何比較

高利息保障倍數低利息保障倍數
意義代表公司有較強的償付利息的能力,風險相對較低。代表公司償付利息的能力較弱,風險相對較高。
利益對於投資者而言,高的利息保障倍數可能意味著投資的風險相對較低。對於投資者而言,低的利息保障倍數可能意味著投資的風險相對較高。
注意雖然利息保障倍數較高較好,但是也需要考慮公司的資本結構、業績波動和其他財務指標等多方面因素。需要密切關注公司的償債能力和財務狀況,可能需要考慮公司未來的盈利能力和債務層面。

利息保障倍數越高,表示公司償還利息的能力越強,金融風險越小。反之,若利息保障倍數較低,表示公司償付利息的壓力較大,金融風險較高。對投資者或債權人來說,通常希望該值越高越好。

利息保障倍數也可用來比較不同公司的償債能力。假設兩家公司的業務類型與營運規模相近,但公司A的利息保障倍數為8倍,公司B的利息保障倍數為5倍,則可以說明A公司有較強的利息償還能力,對投資者來說風險較低。

然而,僅僅比較利息保障倍數並不能完全判斷一家公司的償債能力,還需結合其他的財務比率如流動比率、負債比率等等,來全面評估公司的財務健康狀況。

利息保障倍數需要注意什麼

在分析利息保障倍數時,有幾點需要特別注意:

  1. 行業差異:不同行業的資本結構和負債水平可能會有所不同,因此在比較不同公司的利息保障倍數時,應該儘量選擇在同一個行業中的公司進行比較。
  2. 業績波動:公司的利潤可能會受到經濟環境、行業趨勢等因素的影響,導致其利息保障倍數也會有所波動。因此,我們應該分析該指數的長期變化,而不僅僅關注一個時期的數值。
  3. 債務結構:公司的債務可能包括短期和長期兩種,這兩者的利息費用可能會有所不同。如果公司的長期債務比例較高,那麼其利息保障倍數可能會較低。因此,我們需要了解公司的債務結構,以更準確地評估其償債能力。

雖然利息保障倍數可以反映公司的償債能力,但我們還應該結合其他財務指標,如流動比率、負債比率等,來全面評估公司的財務健康狀況。

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