跟投資領域相關的事情往往都少不了詐騙，在加密貨幣的領域也是如此，但由於加密貨幣不易追查的特性使得詐騙更為猖獗，我們在投入幣圈時也要特別小心與防範。這篇文章會整理一些常見的虛擬貨幣詐騙手法並且告訴你如果遇到虛擬貨幣詐騙怎麼辦，希望能夠保護大家並且使大家提高警覺，避免自己的資產被壞人奪走。
詐騙簡訊
詐騙手法
詐騙集團會發送簡訊給你，假借帳戶有問題的名義並且提供釣魚連結給你，如果你沒有注意就點進去詐騙連結，輸入帳號密碼並且認證，詐騙集團就會得到你的資訊並且盜用你的資料，把你的加密資產轉出到他們的帳戶。
防範方式
我的方法是把交易所的官方網站加入到我的書籤，收到簡訊絕對不偷懶點裡面的連結，而是打開電腦點我的書籤，進入到交易所官網之後再查看通知，避免點到詐騙連結。
在幣圈生存的第一條鐵則就是不相信任何的連結，不論是在社群、簡訊還是email裡面看到連結，一律都不要相信，官方有什麼訊息要通知，在官網一定會跳出訊息，一概都到官網查看就對了。
如果遇到無法判斷的情況，寧可多花一點時間截圖下來私訊問客服，也不要偷懶直接點連結。另外就是仔細看網站連結，舉例來說，真正的幣安連結是www.binance.com，假的可能會是www.binanace.com，故意弄個很像的網址來欺騙你。
投資群組
詐騙手法
這招在傳統的股票投資上也十分常見，拉你進群向你推薦飆股，在幣圈則是向你推薦會飆漲的交易對，這些自稱老師的人會向你炫耀他們的團隊帶領了多少人在幾天之內賺了巨額的財富，邀請你加入群組共襄盛舉。後續大概會有兩條詐騙路線，一個是向你收取高額的會費，但會不會賺錢？通常是不會，你反而是對方倒貨的對象，另外一個則是要你把資產轉到他們的帳戶幫你代操，一開始可能會給你蠅頭小利，但後續你要求要拿回獲利時，對方就會說要先匯款給他們當作保證金(或其他藉口)，轉了一次之後會說失敗要你再轉，就這樣一騙再騙，騙到最後人就消失不見。
防範方式
很多人都會被廣告所提及的高受益沖昏頭，但其實你只要冷靜下來思考就知道通常沒有這種好事，所以看到好到不尋常的事情就要直覺想到是詐騙，我知道這樣說可能對於一些真正的高手不太公平，但為了大眾的利益著想，遇到真正高手的機率其實遠比遇到詐騙的機率低很多，所以看到標榜高勝率高獲利的群組，一律先當詐騙就對了。
另外，也不要隨意把自己的資產轉交給陌生人，你的錢就是應該要留在你的帳戶內才是最保險最安全的，任何人跟你說把資產轉交給他們管理也是一律都當詐騙處理。交易所通常會推出跟單服務，你會發現這些正常的跟單不論他的獲利如何，資產的掌控權仍然在你手中，但詐騙集團會要求你一定要把錢轉給他們處裡他們才能替你獲利，看到這種的一律不要理他們，並且你可以撥打165專線通報。
虛擬貨幣詐騙案例：假投資詐騙手法多元，遇到類似遊說投資高報酬率標的時應提高警覺
感情騙子
詐騙手法
很多單身男女會利用交友軟體認識新對象，但詐騙集團往往也會利用這點，他們會盜取俊男美女的相片，當你上鉤時就開始對你噓寒問暖，感情培養到一個程度時就會假借需要資金的名義向你借錢要你用虛擬貨幣轉帳給他，或者是跟你說有個不錯的投資機會要你參與，看似很好心的教你操作如何註冊帳號與入金，但實際上最後都會引導你把資金轉到詐騙集團底下的帳號，等到騙到手之後人就消失的無影無蹤。單身太久的人往往都會因為對方的一點點甜言蜜語就沖昏腦袋，做出正常情況下不太會做的判斷。
防範方式
交友是好事，但不要輕信對方，這種虛擬貨幣詐騙交友的手法很常見，即使對方對你說再多的甜言蜜語，一旦提及錢的事情就要十二萬分的小心，避免人財兩失，如果有疑慮可以撥打165專線尋求協助與建議。有一個初步的小訣竅可以辨別對方是否是詐騙，就是用對方的照片去網路上搜尋，通常會搜到模特兒或是網紅的照片，這個就鐵定是詐騙了，除此之外你應該會發現，通常他們的照片畫質都會比較模糊，這是因為圖片都是複製下載來的，但這個小訣竅只是一個初步的判斷，我認為最重要的還是不要輕信對方轉帳給他。
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空投騙局
詐騙手法
在幣圈，所謂的空投你可以想像成是贈禮，這種活動在幣圈很常見，因為交易所為了要拉人都會做這種撒幣的活動，但詐騙集團也會利用這樣的活動來欺騙你，他們可能會創辦假的社群帳號去偽造一些知名的交易所或財經網紅，然後散布假的訊息欺騙有空投活動要送給你，但他們會要求你要先把加密貨幣發到某個地址才能參與他們的空投活動。注意！正規的空投活動不需要你把資產先發給他們，他們通常需要的只是你的參與讓他們可以蒐集名單(email或是社交帳號按讚)，如果需要你先轉帳給他們的那都是詐騙。
防範方式
可以先看一下對方的社交帳號有沒有官方認證的標記，例如Facebook的藍勾勾，或者是點擊主頁查看按讚人數多寡，通常假冒的詐騙帳號只會有少少的追蹤人數。如果不放心這個空投活動的真偽，可以私訊官方確認是否有這樣的活動。記得！一開始有說到，要把官方網站加入到書籤裡，才不會為了要求證結果還是點到假冒的官方網站喔！
Email釣魚
詐騙手法
跟簡訊詐騙的方式很類似，寄一封假的email給你讓你誤點釣魚連結，這招比較陰險，因為在看email的時候通常戒心比較低。常見的理由就是跟你說你的帳號有問題，要你點擊信中連結解決帳號問題，而這個連結會導向詐騙集團建立的假網站，當你不注意而輸入帳號密碼時，對方也就得手你的資料了。
防範方式
有些交易所的後台可以設置防釣魚碼，如果沒有這個功能可以設置的話，那就是自己點書籤連結進入官網查看相關訊息，不要偷懶點擊信中連結。附帶一提，我覺得沒有提供防釣魚碼這個功能的交易所都是不及格的交易所。
廣告釣魚
詐騙手法
詐騙集團會購買Google的廣告，由於連結就在上方，不小心的話也是很容易中招。以前我自己就有被這招陰過一次，但不是加密貨幣，是costco的廣告，點進去之後沒有特別留意就輸入了帳號密碼，再來下一步要我填信用卡卡號我就覺得有鬼，仔細一看連結，哭啊是costtco，馬上把網頁關掉然後去把我的密碼全部改掉。
防範方式
遇到這招的真的要很小心，你可以留意網址開頭是否為https，以及官網的拼法是否正確，或者還是那個老方法，在一開始就把正確的官方網址加到書籤，但對於第一次想要加入的人來說就還是有可能會中招，所以眼睛要仔細看你點的是google排名第一還是廣告排名第一，廣告排名第一的連結不要去點比較保險。
預防不法份子假冒幣安詐騙
在加密貨幣交易領域中，幣安（Binance）被認為是全球最大的交易平台之一。然而，隨著其名氣日增，詐騙事件也隨之而來，部分事件甚至假冒幣安的名義進行。本文將深入探討幣安並非詐騙平台的事實，同時揭露一些常見的以幣安名義進行的詐騙手法，幫助讀者學會辨識並避免這些詐騙。
幣安本身是全球最大的加密貨幣交易平台，提供用戶進行加密貨幣買賣的服務。但與此同時，也有不法分子利用幣安的名聲進行各種詐騙活動，這裡列舉一些常見的假冒幣安詐騙手法：
- 假冒幣安網站或App：詐騙者會建立一個與幣安外觀極為相似的假網站或應用程式，誘使用戶輸入個人資料或進行交易，從而盜取資金或個資。
- 冒充幣安客服或官方人員：詐騙者可能通過社交媒體、即時通訊軟件等渠道假冒幣安官方人員，通常會主動聯繫用戶，提供幫助或推廣某些投資機會，目的是為了騙取用戶的資金或個人信息。
- 幣安假空投活動：利用假的空投活動來誘惑用戶，通常要求用戶提供私鑰或直接匯款，以領取所謂的免費代幣。
- 假幣安C2C交易：在幣安的C2C（Customer to Customer）交易平台上，詐騙者可能假裝買家或賣家進行詐騙，一旦交易完成後就消失無蹤。
- 購買KYC帳號詐騙：詐騙者可能會試圖購買或出售通過身份驗證（KYC）的幣安帳號，這可能涉及洗錢或其他非法活動。
為了避免成為這些詐騙的受害者，用戶應該採取以下預防措施：
- 總是直接訪問幣安的官方網站，並檢查URL的正確性。
- 不要輕易相信任何未經驗證的空投活動或不尋常的投資機會。
- 不要向任何聲稱是幣安官方人員的個人透露你的私鑰或進行任何匯款操作。
- 使用雙重驗證（2FA）來增強帳戶的安全性。
- 保持警覺，對於任何看起來可疑或不尋常的活動保持懷疑態度。
加密貨幣行業的快速發展吸引了大量用戶，但同時也引來了詐騙者。作為用戶，了解和識別這些詐騙手法至關重要，以確保自己的資金和個人信息安全。幣安雖然是一個廣受歡迎的交易平台，但用戶應始終保持警惕，避免成為詐騙的受害者。
被虛擬貨幣詐騙的話，錢拿的回來嗎？
虛擬貨幣詐騙後，受害者追回資金的可能性存在，但通常情況下這是非常困難的。加密貨幣交易具有匿名性和不可逆轉性的特點，這使得一旦資金被轉出，要追蹤和回收變得相當複雜。不過，還是有一些步驟和措施可以嘗試：
1. 立即採取行動
- 一旦發現詐騙，立即報告給交易平台或你使用的錢包服務。他們可能能幫助阻止進一步的轉賬，或至少提供交易的相關信息，這對後續的調查可能是必需的。
2. 聯繫執法機構
- 向警察或相關的網絡犯罪機構報案。在一些國家，有專門處理金融詐騙和網絡犯罪的部門。
3. 監控加密貨幣地址
- 可以使用加密貨幣追蹤服務來監控詐騙者的錢包地址。如果詐騙者試圖將加密貨幣轉移到交易所或其他可以識別身份的服務，這些信息可以用來協助警方或法院的進一步調查。
4. 法律途徑
- 在某些情況下，如果可以確定詐騙者的身份或者有足夠的證據，可以通過法律途徑試圖追回損失。這可能需要律師的協助，並依賴於法律系統的配合。
很遺憾地跟你說，要追回被詐騙的加密貨幣，是非常非常困難的事情，主要原因包括：
- 去中心化特性： 虛擬貨幣的去中心化特性意味著沒有中央機構可以直接介入交易或凍結資金，這使得一旦資金轉出，追回的難度大增。
- 匿名性： 許多虛擬貨幣交易具有一定程度的匿名性，這使得追踪詐騙者的身份變得更加困難。
- 國際流動性： 虛擬貨幣可以迅速且輕易地跨境轉移，一旦資金流到國外，受到不同國家法律和管轄權的限制，追回的複雜度和難度會大大增加。
- 法律和監管差異： 不同國家對於虛擬貨幣的法律和監管框架各不相同，這進一步增加了跨境追蹤和追回資金的難度。
雖然在某些情況下，尤其是在詐騙行為迅速被發現且涉及金額較大時，相關機構可能會採取行動協助受害者追回資金，但這需要受害者及時報案，並提供充分的信息協助調查。
更需要注意的是，有詐騙會騙你可以把資金追回，要你繳一筆手續費給他，對你進行二次詐騙，所以請透過政府的反詐騙管道維護自己的權益，不要聽信網路上隨便一個人跟你說駭客可以幫你追回。
總結來說，防範虛擬貨幣詐騙遠比追回丟失的資金來得重要。投資者應提高警覺，了解相關知識，並採取適當措施保護自己的資產安全。
補充
擔心大家在幣圈跌倒，我另外有寫一篇文章內容是關於風險防範，例如交易所的風險以及個人操作上的風險，如果有興趣的話可以參考：剛踏入加密貨幣的新手如何降低風險持盈保泰
加密貨幣延伸閱讀
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