2020年3月之後,因為QE救市的關係,全世界開啟一波瘋狂大多頭,但時至今日到了2022年,從四月開始進入了空頭熊市的節奏。身為交易者而非投資人的我,其實有行情對我來說都是好事,不論是上漲或下跌,只要跟著趨勢行情走,其實都能獲得不錯的收益。而幣圈我覺得有個特性就是走勢乾脆,一旦衝出行情往往都會是一波衝爆,這也是為什麼我在2022年初研究一段時間就決定踏入幣圈交易的原因。不過我想大部分的人未必跟我一樣會做多也做空,大家想問的應該會是比特幣是否還能投資?所以今天我想寫一篇文章,把大家可能會問的問題做一篇FAQ,但這會是我個人的見解,至於你是否願意進場或繼續觀望就請各位仍需三思再做決定。那我們就開始吧!
比特幣安全嗎?
在講到投資之前,我們首先想到的是風險與安全性。比特幣的設計是安全的,畢竟說穿了加密貨幣其實就是密碼學,即使駭客有超級電腦都無法暴力破解比特幣(而且這也很不切實際)。但這中間卻有很多風險存在,因為駭客不需要破解比特幣本身,他只需要破解使用者的電腦就好,就像是小偷不需要去攻擊印鈔廠,只需要手伸進去你的口袋裡就好。
所以如何保存比特幣會是一門重要的課題,你的電腦若是中毒,有很高的機會你的加密資產就會被盜走,也因此你會在網路上看到很多人推薦要使用冷錢包(Cold Wallet),冷錢包可以讓你安全存放你的加密資產,就像是把錢放在自己的保管箱並鎖上密碼,冷錢包的缺點大概就是麻煩、不方便用於交易,但你今天若是想把金條金項鍊放進保管箱,自然是不會常常拿出來買賣的吧?所以同樣的道理,冷錢包就算麻煩,它也會是你最安全的選擇。
不過如果你不是想要做比特幣的長期投資,你只是希望透過現貨買賣,甚至是合約交易來賺取比特幣中間的價差,那我的建議是從交易所的錢包中定期出金,把你的獲利換成新台幣或美金,然後去好好爽爽,畢竟不管是冷錢包還是熱錢包,還是把錢放在自己口袋裡的錢包最安心。
最後,我想有些人想問的”安全”,其實是想問比特幣是否仍值得投資?現在買進是否會因為遇到下跌而導致自己的錢變得”不安全”?好傢伙,問這種問題是想要我通靈是吧?我只能這樣說,以我的觀點,我認為比特幣很難跌到歸零,至於它真實合理的價格應該要是多少,這種問題無人能知,但如果你相信比特幣會是改變人類未來的一個工具,那你可以考慮定期定額的方式持續買入,這種方法透過時間分散風險,可以提升你想知道的”安全”。如果你不是相信比特幣能改變人類未來,你只是希望透過交易賺取利潤,那我認為你可以考慮網格交易,這種方法可以透過空間分散風險,並且賺取穩定獲利,但網格交易有必要的前提條件,如果你不知道網格交易是什麼,可以參考我在過去寫的兩篇文章:輕鬆運用網格交易、樂活五線譜搭配網格交易
比特幣可以換現金嗎?
可以,比特幣不只可以換現金,也可以拿來換很多東西,這也是為什麼很多人會把比特幣稱為加密”貨幣”的原因,因為它可以拿來交易。但以我的觀點,我認為比特幣要取代傳統法幣是不切實際的,回顧人類歷史,之所以會發生戰爭主要都是為了爭奪兩件事情:權力與地位。而現今誰握有貨幣的掌控權,誰就同時擁有這兩件事情,因此,比特幣要成為貨幣,最大的敵人會是政府,沒有一個政府會沒事好端端的把這種力量讓渡出去。不過這也是中本聰當初發明比特幣的初心,對抗這些中央集權的力量,只是我認為這種偏左的想法在此時此刻仍然很難實現,也許在遙遠的未來會發生吧!所以在我的觀念裡,比特幣要取代現在我們正在使用的法幣,仍然是不太可能的事情,也就是說對我而言,它比較像是加密資產,而非加密貨幣(不過從善如流,提到它我還是會跟大家一起稱它為虛擬貨幣/加密貨幣)
比特幣要換成現金的方式,比較安全的方式會是透過交易所來操作會比較好,既安全又有保障。在交易所(例如幣安)上面,你可以選擇透過C2C的方式,與其它的使用者做買賣,這有點像是你在蝦皮上買東西或賣東西,而蝦皮作為第三方,可以確保你在拿到貨之後再把錢交付給賣方,在交易所也是同樣的概念,你找到想買或想賣的人與對方做交易,交易所會作為第三方確保你們彼此一手交錢一手交貨。另外一個選項則是直接在交易所上面做現貨買賣,如果你是要換成美金的話,絕大多數的交易所都可以,如果你是要換成新台幣,那就要透過台灣的加密貨幣交易所(例如ACE)。至於私下買賣,那就要看你是否信任對方,不過我認為這種私下交易沒有保障,所以不推薦。
總結來說,有兩種主要的方式:1.交易所內C2C。2.交易所內做現貨買賣換成法幣。詳細情形可以參考我之前寫過的文章裡其中出金方式的介紹:虛擬貨幣出金
如何購買比特幣?
購買比特幣的方式主要有三種:
1.在交易所直接刷卡購買。這種方式的速度很快,但刷卡的匯率通常不是最優的,而且刷卡有手續費,你如果信用卡刷海外交易沒有很高的優惠,在不急著購買的情況下我不太建議用刷卡的方式購買比特幣
2.C2C。這個在上一段有介紹過,你想要買也可以,想賣也可以,就真的是像在蝦皮上買賣一樣(這也是為什麼我真的不太覺得比特幣像貨幣,它比較像是股票或商品,然後絕大多數的人願意用以物易物的方式透過比特幣來做買賣)
3.交易所轉帳購買。你可以在交易所上面用法幣(例如新台幣)購買比特幣,所以問題就在於,你要如何把新台幣轉進去交易所內呢?其實方法很簡單,在台灣的加密貨幣交易所開戶(台灣主要有四大家:MAX、ACE、幣託、幣境),開完戶之後綁定你的銀行帳戶,再從你綁定的銀行帳戶轉帳到交易所的銀行帳戶去,你就可以利用你的新台幣購買比特幣了,這個方法是我最推薦的方法,因為它安全有保障,通常匯率也是最優的。
詳細的介紹也可以參考我以前寫的文章介紹:虛擬貨幣入金
想要用挖礦的方式賺比特幣可以嗎?
可以,這也是一開始大家賺取比特幣的方式。我認為挖礦賺取加密貨幣是一件很有趣的事情,但我不太想去做這件事情,因為前置作業太多,而且你沒有一定程度的設備,挖礦未必會獲利,到最後甚至會演變成軍備競賽,所以我認為雖然這是一個選項,但似乎不太有必要去擠進這塊領域內。
你可以把挖礦想像成是原物料的上游,而我們這種交易者就比較像是整個產業的下游,跟大盤商進貨之後賣給消費者,目標是盡可能地買在低價,然後賣出高價(或者順序相反,先高賣後低買)。以我個人而言,我待在下游這邊比較快活,不太有興趣去當原物料商人。
比特幣交易平台推薦
首推幣安,原因主要有兩個:1.安全性2.交易量。安全性就不必多說了,誰要沒事去不安全的地方交易呀!又不是傻瓜。至於交易量也是至關重要的一環,然而很多新手卻忽略了這一點,單純只看贈品或福利多的交易所就跑去開戶了(但話說回來,幣安其實福利也蠻多的呀)。整體來說,幣安是我主要在用的加密貨幣交易所,而且它除了可以現貨交易、合約交易,也有很多其他的理財項目可以做選擇,對我而言是最實用最全面的交易所。
再來是台灣的加密貨幣交易所,台灣的交易所主要是讓我拿來做出入金的,我在用的交易所是ACE,它是台灣合法合規的交易所,而且台北實體店鋪其實離我很近,我當初想說如果有什麼問題也比較方便去問。其他三間也不錯,像是MAX老字號而且很多人都在用,也是蠻推薦的。幣託之前出過新聞,幣境較新,所以要不要在這邊開戶就看你們怎麼想了。
再來是聚合交易所,聚合交易所性質比較不太一樣,我是把它視作提供服務的公司,或者是專門主打某一塊領域當作特色。例如你想要做網格交易,那我會推薦你在派網做現貨網格,在幣安或者大部分的交易所也都有提供網格交易的服務,但派網的網格設定比較彈性,也可以在同一個交易對上面去做加減碼(幣安就沒辦法做到網格加減碼)。又或者是合約交易或跟單,那我推薦你可以試試看bingX,它主打的是合約交易的服務以及跟單,例如以合約交易來說,我可以下單設定好停損停利之後,在畫面上用滑鼠拉動的方式去調整我要的停損停利點位,又或者是歷史成交的資訊,不會像是幣安那樣一筆交易被拆成很多筆顯示,在bingX的歷史交易是很一目瞭然的,跟單也是他們的特色服務,在幣安你如果要跟單,得必須透過第三方Trader Wagon,但是在bingX可以做到一站式服務,很直覺很人性化的去跟單。
其實跟單真要說的話,幣安與Trader Wagon倒也沒那麼差,畢竟你若只是要跟單的話,影響其實不大。影響比較大的會是如果你將來想要當交易員,那Trader Wagon真的是不太好用…,但這個就看你們如果有要當交易員的話再來思考這層的問題吧!
總結來說,我的推薦是這樣:
1.主要的交易所要選一個全球性的。要注意安全性與成交量,這個level我選擇的是幣安(同level的你要選擇FTX或coinbase也OK)
2.台灣的交易所主要拿來出入金。我在用的是ACE,老字號的MAX也不錯
3.聚合交易所我有在用的是派網與BingX。聚合交易所意思是你在這邊下的單,它其實還是會轉下到像是幣安這種level的原生交易所。派網我主要是在做網格交易,BingX則是合約交易與跟單服務。關於聚合交易所的介紹可以參考這篇文章:搞懂什麼是「聚合交易」?
比特幣怎麼玩?
首先,我對於別人問股票怎麼玩、期貨怎麼玩、加密貨幣怎麼玩這種類型的問題感到很惶恐,因為你是抱持著什麼樣的心態在看待你的投資呢?如果你是玩玩的心態,想說隨便做做,那我會建議你乾脆就不要碰不要玩,因為最終一定是虧損收場。在台灣或華語圈你搜尋關鍵字,投資相關的東西你都會看到有這樣的關鍵字搜尋,”XX怎麼玩”,可是用英語搜尋關鍵字,你可曾看過老外搜尋”How to play stock?”之類的話語嗎?基本上你會看到的不是play而是invest或是trade這種動詞。這完完全全就展現出了對待投資理財不同的態度呀!所以比特幣怎麼玩我不知道,可能用playstation的手把去玩會比較好玩吧。
但如果你的玩是像小孩子學習新事物,用玩的方式快樂的學習,OK那我可以理解,那你其實也就是真的像是個小孩子一樣快樂的學習快樂的玩。小孩子如何從玩樂中學習?
1.找到同伴,去找跟你志同道合的朋友,你們可以教學相長。
2.不懂就問,小孩子比起大人最大的優點,就是勇於開口問”為什麼?”,你有不懂的事情你就問,被酸被罵都不要管,頂多就再換一個社群問,或者自己上網google也可以找到很多資料,現在是2022不是2002,很多知識其實在網路上都能找到,善用谷歌大神可以幫助你學到很多東西。
3.不怕失敗、跌倒了會再站起來,小孩子玩遊戲,跌倒了就是膝蓋拍拍起來繼續玩,頂多哭個兩聲,但還是會繼續玩,而且越玩越好玩,反觀許多大人我看偶爾遇到一兩次失敗就放棄不幹,比小孩還軟弱。
當然我能理解,畢竟是在做投資交易,受傷的話都是真金白銀,所以我也可以針對這點給你一些建議:首先,你可以先用模擬的方式去試試看,不一定要一開始就投入真錢(bingX有模擬下單),其次,你要做好資金控管,每一次的交易都不應該重壓(我每次交易投入的金額是總資金的5%),最後,要養成停損的好習慣,很多人做交易翻船,都是凹單不停損惹的禍。你有做到以上三點建議,你在這邊玩其實也可以玩得很開心。
比特幣在台灣合法嗎?
在台灣,比特幣不被視為貨幣,但是可以買賣,所以想把它當作貨幣並不具備合法性,但是當成商品買賣的話是OK的。
比特幣詐騙
很多人認為虛擬貨幣有很多詐騙,我認為這是比特幣的非戰之罪,因為確切來說,是只要跟投資理財能扯上關係的,都會是詐騙集團想要利用的東西,而且虛擬貨幣又因為它的特性,讓你被騙了也很難被追回來,詐騙集團就更愛了。
為了避免被詐騙(不論是虛擬貨幣或是股票投資什麼的),各位應該提高警覺,用高報酬來吸引你的,不要理他!丟陌生連結給你的,不要點它!詐騙的基本套路就是跟你說這個投資項目多好多賺,報酬率很高又很穩定,你現在不參與以後就來不及,但你冷靜想想其實就知道,天底下拿有穩賺不賠的道理,其實很多詐騙的話術你稍微冷靜一點思考就能戳破,但大多數的人就是被貪念衝昏腦。所以遇到這種誇張的,直接就把它當作詐騙封鎖就對了!你也不要想說,我就點點看,開起來看看他給的連結內容是什麼,千萬不要!因為他也有可能是給你釣魚連結,你一點進去就中毒,結果也還是被盜走資產,遇到這種就是不要碰就對了,不要相信來路不明的人。
詐騙到處都有,但幣圈真的是特別多,如果你不是一個很有警覺心的人,那我會建議不要碰比特幣或其他的加密貨幣,想要投資理財不是只有這一條路,做台股或美股也是不錯的選擇呀!不要見樹不見林,或是看到現在虛擬貨幣很熱門就一窩蜂栽進去,投資理財最終目標是要讓自己過一個舒適的生活,如果因為詐騙而導致你離目標反而更遠,那是多麼令人心痛的一件事,做自己能力所及的事情就好,不一定非要透過某個工具來做不可。
總結
今天這篇文章算是小小總結了一下我對於加密貨幣的認知與瞭解,並且把這些事情分享給大家,如果各位覺得有幫助,可以把這篇關於加密貨幣的FAQ分享給你周遭對這有興趣的親朋好友,幫助他們認識加密貨幣交易也幫助他們避免被詐騙唷!